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    汲取經驗養分 錢進長期股息成長投資

    撰文者:追日Gucci2017-12-27
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    沒有人在投資生涯一開始,便能具備完全成型的投資理念,因為理念一定是隨著時間,在過程中來回調整無數次,將各式各樣不同來源的想法長期累積淬煉而成。如果沒有從生活中汲取到經驗與教訓,不可能發展出有效的投資理念。

    然而很多時候,智慧並非隨著年紀增長而增加;失敗與不如意的經驗,也不一定能夠使人獲取教訓。有些人在投資路上受了傷,自此血流不止;有些人則能夠在傷口結痂之後,汲取經驗與教訓,不讓血白流。

    投資的路途上,不可能從未犯錯,或許是我風險控制導向的性格,我確實沒有犯過什麼極大的錯誤。只是,我也不是幾天內就演變到今天你所看到的投資哲學。

    在我開始認真學習投資的第1階段,接觸到的是「台股選擇權」,跟多數 人一樣,在沒有完善的風險控制下,我並沒有獲得滿意的報酬。但很幸運地,在跌跌撞撞1年後,碰上了第1位恩師「獨大」,為我奠定了很好的贏家思維與習慣。透過他的身教,我漸漸愈來愈像他,並養成與大眾不同的思考方式、準則化的交易系統、謹記風險遠勝對報酬的追逐,才慢慢地在選擇權交易上創造出令人滿意的報酬。

    當時我採用的策略,主要是簡單的隔月賣方指數選擇權,有時候也會利用手機下單,採取期貨當沖或選擇權買方交易。不過,當指數出現快速變化時,身為上班族的我很難即時做出反應,就容易吃虧。

    接觸美股市場後,毅然決定結束台股投資部位
    那時,有位和我一起上課的同學分享了他的美股投資經驗。我研究後發現,美股的股票選擇權交易量非常大,且合約到期結算時,若現股價格低於履約價,還能轉換為現股;如果長期投資美股並搭配美股選擇權策略,即能賺取額外的現金流。

    歸納出3個原因後,讓我決定從台股選擇權的短線投資,轉型為美國股市長期投資人:

    原因1》短線投資須耗費太多時間,且報酬難以預期;除了必須持續關注市場價格外,也難以預估每年報酬的水準。

    原因2》複利威力雖然廣為人知,然而假如沒辦法穩定且長期持續,複利效果難以發酵,短期投資績效很難達到穩定。

    原因3》我在台灣市場時已有選擇權的長期實戰經驗,因此認識到美股選擇權時,我感到非常激動──既能使用我原本熟悉的知識,又恰好能與我想要轉型長期投資互相契合。

    於是我毅然決然地結束台灣所有投資,轉向美股市場。雖然初期我仍從事以價差為主的選擇權,並非是一個完全長期導向的投資人,但此時我已開始進入第2階段,落實布局被動式的ETF(指數股票型基金)資產配置。

    第3階段,是在更認識美國股市後,我開始將資金投入到本書介紹的股息成長投資(DGI),以價值投資為核心,投資股息連續成長的企業。

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