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    成長股價值投資策略之父費雪 教你5步驟選對投資顧問

    撰文者:菲利普.費雪 譯者:蕭美惠2018-12-26
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    第5步,針對你在考慮的投資顧問,要盡量調查他的績效紀錄,刪除調查期間績效輸給大盤的人。此時,你要牢記,一些最成功的股票投資,可能要花上數年時間才會獲得市場認同,因此,盡可能忽略沒超過3年的績效紀錄。另外,除非你跟他很熟,否則不要讓你在考慮的投資顧問提供績效參考。他為某些人操作的績效,必然會勝過其他人,這是一定的。人性使然,他會舉出操作績效超好的客戶供你參考。然而,如果你可以找到他已服務多年的客戶,他們的意見便很具參考性。接著,如果績效紀錄不好,但你對考慮中的那位人士及他的公司印象很好,不妨再深入了解一下。有時一名投資顧問的績效看起來不好,主要是因為客戶只是部分聽從他的建議,而不是完全聽從。因此,一些投資人犯下重大的金融疏失,無法抗拒小有獲利便出場,他們不聽勸告,貪圖股價上漲幾個點,在一檔好股可以漲3倍或4倍前老早便賣掉,因此,他們沒有大幅獲利可用來彌補偶爾的虧損,這是任何一般股票投資顧問都無法避免的。在客戶不聽從建議之下,為此責怪投資顧問,當然是很荒謬的。

    打聽某個經紀商或銷售人員的紀錄比較重要,還是打聽他所屬的公司比較重要?這要視情況而定,有的投資公司極為嚴格管控它們員工可以推薦的股票。我認為,將來會有愈來愈多公司遵循這種政策。相反地,其他公司會設法讓它們的員工接收各種訊息,然後,讓每個人決定要如何應用這些資料。以前者來說,公司的績效紀錄才重要,若是後者,則是個人績效比較重要。在大部分的情況下,如果你直接詢問,我相信,公司會如實告知你它們奉行何種政策。

    雖然我把「核對績效紀錄」列為挑選投資顧問的第5步,也就是最後一步,但或許應該把它列為第1步。我沒有這麼做的原因,是希望特別強調立即刪除那些較在意自己能立刻從你身上賺到佣金、不在意你能否因為他建議而獲取重大利益的短視近利者。然而,若是你挑選合適投資顧問的第1步,是跟朋友打聽哪些人或哪些公司長時間提供良好服務,這是完全合理的。那些在這種調查中脫穎而出的人,就是值得進一步考慮的合理人選。在這種情況下,我列為第5步的方法,或許應該改成第1步。


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