Smart自學網
  • 出版品:特刊 > 搞定收支自己補財庫
    訂閱雜誌電子雜誌

    Smart智富特刊第1312期

    運用投資明細表 畫出圓夢具體路徑

    撰文者:詹宛霓2013-12-01
    如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:


    ★ 理財規畫書範本下載:
    Excel使用說明

    前面篇章已經解釋了如何估算達到目標需要的資金,本篇則著重在如何藉由投資來達成目標。

    一般來說,人生各階段勢必會有不同的財務目標,年輕時可能是買房、買車,有了家庭後就得準備教育金。由於同時準備多個目標的情況並不少見,如何利用有限資源在預定時間內達成所有目標,就是理財規畫的重要範疇。接下來的文章中,會先從設計投資明細開始。

    為什麼得設計投資明細呢?主要目的有釐清現階段目標、了解目標當前準備情況、預測到期的情況及計算應補足準備。透過這些資訊,就能知道要準備多少資金、投入多高報酬率的工具,才可以在預定期限達成目標。

    必懂操作》製作投資明細表,規畫資金流量及流向

    許多人在準備多個目標時,常常只是每個月固定存入一筆錢,卻不知到時需要用到這筆錢時,資金是否足以達成所有目標。透過製作投資明細表,讀者可以評估依照現在的準備方式是否有機會實現夢想,如果不行, 該如何進行調整?本篇將從設計表格和填入基本資料開始,一步步照著做,就能檢視現階段的準備情況。

    如果您想收到更多理財訊息,您可以按此: 訂閱電子報
    1 2 3 Next
    精選推薦
    課程好學 楊忠憲技術分析新手入門一日速成班 l 教你判讀K線與K線圖走勢 l 買股票一定要懂的價量關係 l 均線理論是什麼要怎麼運用 l 用KD、MACD判
    課程好學 永泓黃金均切線進階線圖班 前四堂 l 進階波浪|針對趨勢分析,教你如何在股海上衝浪 l 黃金分割|精準狙擊輔助,股市操作進可攻退可守 l 判別
    課程好學 張捷產業冠軍春季班 《本課程分兩種班級》1.實體班→ 採現場教學,為維護上課品質限量席次,讓捷哥能每位同學都照顧的到2.直播班→
    課程好學 蘭弦精準選股自動交易整合班 課程內容 共八堂 1 《基本面選股》利用財報判斷個股中長期方向 2 《技術面選股》利用技術面輔助短中期進場點 3 《籌碼面選股》
    特別企劃
    達人帶路,保單不再霧煞煞! 達人帶路,保單不再霧煞煞!...
    不懼市場變動 資產穩健成長 不懼市場變動 資產穩健成長...