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    Smart智富特刊第1312期

    運用投資明細表 畫出圓夢具體路徑

    撰文者:詹宛霓2013-12-01
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    ★ 理財規畫書範本下載:
    Excel使用說明

    前面篇章已經解釋了如何估算達到目標需要的資金,本篇則著重在如何藉由投資來達成目標。

    一般來說,人生各階段勢必會有不同的財務目標,年輕時可能是買房、買車,有了家庭後就得準備教育金。由於同時準備多個目標的情況並不少見,如何利用有限資源在預定時間內達成所有目標,就是理財規畫的重要範疇。接下來的文章中,會先從設計投資明細開始。

    為什麼得設計投資明細呢?主要目的有釐清現階段目標、了解目標當前準備情況、預測到期的情況及計算應補足準備。透過這些資訊,就能知道要準備多少資金、投入多高報酬率的工具,才可以在預定期限達成目標。

    必懂操作》製作投資明細表,規畫資金流量及流向

    許多人在準備多個目標時,常常只是每個月固定存入一筆錢,卻不知到時需要用到這筆錢時,資金是否足以達成所有目標。透過製作投資明細表,讀者可以評估依照現在的準備方式是否有機會實現夢想,如果不行, 該如何進行調整?本篇將從設計表格和填入基本資料開始,一步步照著做,就能檢視現階段的準備情況。

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