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    Smart智富特刊第1312期

    善用Excel公式 算出投資目標達成率

    撰文者:詹宛霓2013-12-01
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    ★ 理財規畫書範本下載:
    Excel使用說明

    前一篇介紹到如何設計投資明細,本篇將進入到怎麼活用投資明細。人生中本來就有各種目標,如果單靠「存」就能夠達到目標,問題就單純了許多。

    然而,現在身處低利的環境,想實現目標,單靠儲蓄難以達成,還需要投資幫忙推一把。

    一牽涉到投資,問題就比定存要複雜多了,不過也沒想像中難,有鑑於風險的考量,就算當下有100萬元現金,最好也不要全數投入,但是究竟要撥出多少資金來投資,才能夠兼顧風險又能在期限內達成目標呢?

    只要先做出投資明細表,就知道依照現在的準備方式,未來是否能夠實現目標、資金上又該如何分配。

    必懂操作運用Excel公式,活化投資明細表

    想要實現目標,不能只是一味的儲蓄、投資,而應該訂立明確的投資計畫,才能在風險和需求上取得平衡。在下文中,首先會先介紹到如何設定投資明細表的Excel公式。接著,再以大華準備換屋的例子,示範如何善用表格,試算依照大華現在每個月投資1 萬5,000元的方式,究竟能不能在10年後為他賺到換屋基金。

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