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    Smart智富特刊第1409期

    用殖利率判斷投資價值,掌握獲利動向

    從3分類 認識債券型基金

    撰文者:呂郁青、林帝佑2014-10-01
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    想了解債券基金,我們先來了解「債券」是什麼。發行單位發行債券,而你買進這張債券,簡單來說發行單位跟你就是「借貸關係」,可以理解成一般民間所稱的「借據」或是銀行定存時的「定存單」。

    以定存的概念來說明,我們把一筆錢存在銀行,其實,就是你把錢「借」給銀行,並在約定的時間內不得取款使用,銀行也會以比活存更高的利率計算利息,以換取較多民眾願意將錢放在銀行一段時間。

    在這樣的關係中,我們可以將銀行稱作「借款人」,也就是「債務人」,因為日後他必須歸還民眾的本金和利息,而存定存的民眾則是債權人;在債券的關係裡面,發行債券的政府或企業就是債務人、買債券投資的就是債權人。

    投資債券前
    需先搞懂票面利率、殖利率

    跟定存同樣的道理,投資債券就是以「利息」為主要收益來源,在債券世界裡有兩個跟利率有關的名詞,一個是票面利率(Coupon Rate)、一個是殖利率(Yields)。

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