選基金不能只看短期績效,短期績效暴衝,有可能是經理人剛好看對當時的趨勢,但如果想要能賺得穩、賺得久,就不能忽略基金的中長期績效。
操盤人的績效穩定度要夠,才能在多頭時賺得比同類型基金多,空頭時跌得比其他基金更少,攻守皆備,才能夠長期為投資人創造穩定績效。
為了幫投資人選出適合長期投資的基金,「Smart智富台灣基金獎」與「晨星最佳基金獎(台灣)」以獲獎率不到0.9%的嚴格條件,除了評選1年、3年、5年的年化報酬率外,更把評估經理人擇時投資與風險控管能力的資訊比(InformationRatio)及衡量績效一致性的平均勝率(Batting Average)也列入篩選基金的標準之中,用來評估一檔基金的勝率維持在同類型基金至少前1/2,才能讓投資人長期定期定額下來,累積更穩健的報酬。
因此,在各類型的基金類別中,上年度績效最優的基金不見得一定會獲獎,唯有累計5年來的報酬率在水準之上,不僅打敗指標指數(Benchmark),也要能領先同類型基金表現的績優生,更重要的是,還要嚴控風險,下跌防禦性佳,才會入列。以下便是2016年度「Smart智富台灣基金獎」21檔基金與「晨星最佳基金獎(台灣)」6檔基金的得獎理由介紹。
Smart智富台灣基金獎21檔得獎基金
晨星最佳基金獎的6檔基金