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    Smart智富密技第65期

    助理教授看景氣燈號決定基金進出場

    定期+單筆 年獲利1成

    撰文者:林 竹2013-05-28
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    6月是鳳凰花開、展翅高飛的畢業季,但在當前的台灣校園內,畢業生卻對未來出路,以及對22K薪資的徬徨與迷惑。要打破低所得,除了靠專業知識,如果能及早學到投資理財的知識,亦能事半功倍,在健行科技大學國企系擔任助理教授的彭開瓊,除了教書以外,沒做過其他工作,但透過投資基金,每年幫他賺進10%的報酬率。

    今年42歲的彭開瓊,笑說自己一生都與教育體系脫不開關係。大學畢業一路念完碩士、博士,雖然一直在教育體系中打滾,但對於投資理財,彭開瓊早早就滿懷著好奇心,在念研究所的時候,就開始學著進出股市,累積投資經驗。「1996年,我那時候還在念研究所,每個月有1萬多元的薪水,因為我還有其他研究計畫的收入,因此我就把這一筆錢,全拿來做定期定額,買基金。」

    剛開始接觸基金投資時,彭開瓊選擇台股基金,因為當時研究生團體中,有一位對投資頗有研究,且經驗豐富的學長,常在研究生的聚會中,分享自己的投資經驗與標的,因此彭開瓊就成為投資的「跟隨者」,聽著學長建議的標的,投資基金。

    雖然有一位厲害的領導者在前給予投資建議,但已養成「研究習慣」的彭開瓊,仍維持研究者的鑽研天性。「通常學長建議的標的會有好幾檔,我會再去看它的投資標的,有沒有我認識、信任的公司,盡量會選有投資大型股的台股基金,因為我比較了解它的營運與治理模式,而且股市不好的時候,政府要救的,也是大型股,選擇大型股成分較重的台股基金,比較沒有風險。」

    定期定額投資大型台股基金 年報酬率近10%

    這個方法看似簡單,卻符合邏輯,在這樣的操作下,彭開瓊每月定期定額買基金,年報酬率近10%。

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