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    Smart智富密技第71期

    從生活中找標的,再看PSR找買點

    6步驟篩選 存對成長股

    撰文者:呂郁青2014-05-27
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    靠著養成長股在40歲就退休的里昂, 近5年光養股的股息與價差,平均年賺255萬元,里昂說,養到成長股最大的好處是,養股期間有股息作為保護,投資成本年年下降,等到股票業績成長,股價也跟著成長,賣掉後還可以賺到養股期間的價差。

    如果只養保守的配息股票,以現金股利(股息)殖利率5%計算,1年若想領到50 萬元的股息,最少就要準備1,000萬元, 本金大的人或許可以透過領取股息就可過活,但是一般投資人本金不大,要透過養股增加資產,就得養成長型的好股,才能快速累積本金。就如同全球首屈一指的基金管理人彼得.林區(Peter Lynch)說的:

    「股市最佳的賺錢途徑,就是投資一家已獲利數年,並絕對會一直成長下去的小型成長公司。」

    里昂學習彼得.林區從生活周遭找出民生消費的好股票,再用年營收成長率確定成長性,最好有配股,輔以過去5年平均配息超過1元、董監加外資持股超過3成來確認個股體質,然後在市值營收比(Price- Sales Ratio,簡稱PSR)低於1.5時進場。里昂用這6個方法挑出成長型的好股票存, 每個月只需檢查月營收年成長率是否符合進度、每一季檢查一次財報,平日就可以放心去潛水,不用每天在股海裡衝浪,依然可以每年從股市穩穩賺錢。以下是里昂挑股的6方法步驟拆解:

    實戰操作1》
    民生消費品牌股,漲價能力較強

    「我只買民生消費品牌或是傳統產業龍頭股。」里昂說,就算看到一檔股票的財報再漂亮、獲利再好,只要不是民生消費品牌或是傳統產業龍頭股,他也不會挑選進來養股。

    里昂舉諾基亞(Nokia)事件為例,他說,諾基亞曾是全球手機霸主,過去有多少書和雜誌引述它成功的過程,儼然就是典範,但才幾年,諾基亞就淪落到將手機業務賣出,雄霸天下的巨人一夕倒下,正是電子產業興衰輪動快速的悲哀。

    電子業不只輪動快,售價也一直在掉, 公司想達到一樣的營收,得賣更多台,但是傳統產業卻是相反。

    他舉例,以前買一台筆記型電腦要5萬、6萬元,現在一台卻只要2萬元,如果現在跟以前一樣,1個月賣100台,營收從500萬、600萬元縮水變200萬元,但是民生必需的食品卻是不斷漲價,業者可以將價格轉嫁給消費者,麥當勞20年前大麥克賣2.28美元,2013年賣4.2美元,漲了84%,就算麥當勞的來客數沒有增加,營收就已經增加84%。

    在里昂心目中台股中最標準的民生必需消費品牌就是統一(1216),里昂說,統一生產的統一肉燥麵從8元、10元一路漲到現在一包18元,假設一家店現在跟以前一樣賣100包,營收就從800元變1,800元。

    除了統一,王品(2727)、雄獅(2731)也算是民生消費品牌,又是該產業的領導者,也是里昂的養股名單,只是里昂感嘆,「國內民生消費又具有自我品牌的標的實在太少了」,所以,里昂也會考慮「養」成長性佳的傳統產業龍頭,例如F-中租(5871)等。

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