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    Smart智富密技第82期

    投資學習篇4

    積極型投資人 逢低買新興市場基金

    撰文者:戴瑞瑤2016-04-20
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    負利率除了低息之外,對於市場另外一個影響就是「動盪」。對於積極型的投資人來說,彰銀財富管理策略分析師、認證理財規畫顧問(CFP)李育泰直言:「會愈來愈來難賺!」

    李育泰建議積極型投資人,因應負利率環境,投資思維要有以下轉變:

    1.降低預期報酬率:在負利率環境下,投資商品有高報酬的機率會降低,預期報酬率跟過去相比,最好打個8折,並且操作時要及時停利。

    2.長期報酬比短期獲利好:市場波動大,短線獲利就更難,此時應重長期收益,而不是短期報酬;在負利率時期,追求資產穩定增值即可,等負利率時代結束,實體經濟回溫後,再衝刺短期獲利。

    富蘭克林證券投顧研究部資深協理盧明芬則建議積極型的投資人,雖然利率調降,錢放在銀行,利息與資產增值空間非常有限,但別忽略定存最大的優勢就是靈活度佳。在市場動盪時,更要有「保命錢」,可以在定存內維持約3至6個月的月收入或月支出,就算面臨資產虧損,也能不影響到日常生活。

    那麼,在負利率時代,積極型投資人可以配置哪些標的呢?以下就告訴你:

    投資心法1
    個股》布局高殖利率股賺長線收益

    受到負利率的影響,熱錢到處流竄,連帶的各國股市皆震盪不安。李育泰認為,在這個時期積極投資人要轉換思維,因為負利率的環境估計至少會持續2年以上,與其選擇大起大落的股票,買進高殖利率的股票長期反而能賺更多。

    台新高股息平衡基金經理人劉宇衡認為,負利率造成資金開始匯往亞洲,而台灣股市的優勢在於有較高的股息殖利率,吸引外資布局,讓台股行情轉多。若從過去2011年至2015年期間來看,台股雖約在6,500點到1萬點之間震盪(詳見圖1),但光以殖利率來說,台股大盤殖利率在2011年至2015年皆在3%∼5%之間,平均起來達4%(詳見圖2),比定存高出許多,當然也遠超過消費者物價指數(CPI)年增率,是低利率時代很好的投資工具。

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