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    Smart智富密技第82期

    實戰工具篇3

    布局多元資產基金 不怕黑天鵝攪局

    撰文者:陳淑泰2016-04-20
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    負利率浪潮來襲,安本投顧總經理馬文玲指出,理性的投資人應比過去更注重市場的分散,並更小心地進行資產配置;她強調,「比過去任何一段時間來看,你現在的(資產)配置是決定投資結果的最重要因素,好的風險分散可以穩定整體績效,並避免本金遭到侵蝕。」

    但是,如果一般投資人沒有足夠的專業知識來執行配置該怎麼辦?

    自2014年初,就有業者推出強調多元概念類型的基金,今年以來更有至少7家投信推出「多元資產」概念的基金,強調「一次購足、買一檔就OK」的特色,讓風險可以分散再分散,滿足了一些身處低利率的環境之中,不知道如何執行資產配置的投資人。

    操作心法1 強調多元配置概念,有3大特色

    這類取自英文「multi-asset」,常見中文名稱如「多元資產」、「多重資產」或是「多元資產組合」基金,在分類上通常屬於「股債平衡型」或稱為「資產配置型」,這類型的基金包含以下3大特色:

    特色1》
    投資標的多元、有多種收益來源

    由於自金融海嘯以來,包括股市、債市、商品及房地產市場各年度的報酬率差異甚大(詳見表1),主要是全球資產在拉扯之間產生了高度波動,因此基金公司紛紛推出「多元配置」概念,強調可以多元追求全球股市、債市、房市各類型收益機會,主打「一次買一檔基金就好,不必麻煩」。

    這類型基金的投資標的除了股票或債券兩大類資產之外,可能還包括房地產、不動產證券化商品(REITs)、原物料、大宗物資農產品,甚至有避險基金(詳見名詞解釋)、優先有擔保債權(詳見名詞解釋)、保險連結證券(詳見名詞解釋)等較另類的標的,這類型基金持有的期貨部位也會比一般基金來得多。

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