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    Smart智富密技第88期

    60秒找出你的投資屬性

    撰文者:林帝佑2017-03-25
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    過去的投資總讓你吃不好、睡不著?整日坐立難安,可能是因為你把資金放到了不適合自己的投資標的!好比你只敢坐旋轉木馬,但卻硬是坐上了大怒神⋯⋯這樣怎麼能好好享受投資的樂趣呢?然而,基金檔數上千檔,該怎麼挑才能不被市場波動影響心情?俗話說:「知己知彼,百戰百勝」,投資基金的第1個步驟,應該先了解自己是屬於積極、穩健還是保守型的投資人,再從屬性相符的基金中找到表現相對佳的標的,這樣才能安穩地讓資產累積成長。

    買基金前,所有的理專都會要求客戶填寫風險屬性評估表(即KYC,Know Your Customer),但我們不走這麼嚴肅的路線。從下圖的「START」出發,沿途選擇你心中最直覺的答案,找出自己的投資屬性!

    【測驗結果】

    屬性1》積極型
    屬性解析:喜歡刺激的你,對生活充滿冒險犯難的精神,在投資上,只要是能賺錢的投資機會,你都充滿興趣。不論功課是否做足,因擔心機會稍縱即逝,總會盡速採取行動;即便評估後知悉風險偏高,但你認為「富貴險中求」,不願放棄任何獲利機會。

    切記,就算你是積極型的投資人,也不能忽略風險,雖然資產波動大,但不要忘記長期向上才是你的目標,應追求「可控制的風險」,並適時停利、停損。

    可投資基金類型:單一市場、新興市場,或產業類股型等。

    理財小叮嚀:不要輕忽風險,應適時停利、停損,積極型投資要懂得隨時把資金放在有效率的地方。

    屬性2》穩健型
    屬性解析:穩紮穩打是你的特色,在進入投資市場前,如果評估有大幅虧損的風險,你寧願放棄這個機會,等待更有獲利把握的標的出現。總是做足功課的你也知道市場波動是合理現象,因此能夠承受小幅度的虧損。

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