• 出版品:密技 > 7天學會買賺錢基金
    訂閱雜誌電子雜誌

    Smart智富密技第88期

    解救套牢》

    簡單3步驟,讓賠錢基金逆轉勝

    撰文者:鄭 杰2017-03-25
    如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:


    投資人一定聽過一句基金廣告的台詞:「基金投資有賺有賠,申購前應詳閱基金公開說明書」。基金就和其他金融商品一樣,沒有人能夠永遠穩賺不賠,投資時如果是買在高點,一旦市場反轉向下,基金就可能慘遭套牢。然而,基金套牢並非絕路,對於定期定額投資人來說,套牢表示市場正在下跌,反而可以用同樣的資金買進更多的單位數。不過,投資基金套牢時,並不是傻傻地矇起眼睛,以為只要死抱就一定會解套,最好還要先了解所投資基金的本質,才能讓套牢的基金解套。至於實際上該如何執行?請見以下基金專家與投資達人所提供的方式。

    步驟1》先檢視手上基金是否值得續抱
    基金教母蕭碧燕表示,現在許多投資人擔心的「套牢」,其實是指以下2種狀況:1.原本是定期定額,卻在中途停扣,如此一來,過去所累積的資金(或部位)就成為一大筆單筆資金;2.原本就是單筆進場投資基金,但是買在相對高點。

    產業型基金循環週期逾7年
    常是投資人久住「套房」原因
    當基金套牢時,投資人如果想要解套,蕭碧燕建議必須先做到以下2點:首先,投資人必須要先檢視套牢基金的未來,判斷這檔基金處於何種趨勢,往下走的時間還要多久?如果這檔基金才開始下跌,未來還有一大段時間會處於向下的趨勢,就不要再持續困在同檔基金上,應該考慮轉換到別的市場或標的。

    至於什麼樣的基金會套很久?又該如何判斷?蕭碧燕指出,通常會讓投資人久住「套房」的基金都是產業型基金。這類型基金的景氣循環週期常常都是7年∼8年,甚至更久,相對之下,區域型或一般股票型基金就比較不會套牢這麼久。

    其次,投資人應該檢視套牢基金的績效排名。如果與同類型基金相比,套牢基金的績效排名殿後,代表這檔基金的管理出現問題,就不建議投資人繼續投資,倒不如換到績效排名比較前面的基金。

    如果您想收到更多理財訊息,您可以按此:
    1 2 3 Next
    精選推薦
    課程好學 別讓存股變存骨 看到不少小散戶成功靠著股利退休的故事,對於沒有太多資金又想要做投資的上班族來說,「存股」似乎是個簡單又有效的理財方式!但許多人都
    課程好學 年終獎金這樣投資,讓你提早5年退休 年終獎金即將落袋,該如何善用年裝獎金理財,打造安穩退休帳戶。這堂課將傳授你3要3不理財心法,教你提早五年退休輕鬆達陣。
    課程好學 Smart兒童理財營-誰是大老闆? 了解收入與支出,記帳實作與控管資產了解金融投資運作,實境體驗股市交易體驗我是大老闆,進貨、銷貨一把罩建立正確理財觀,資產負債輕鬆
    課程好學 Smart兒童理財營-誰是大老闆? 了解收入與支出,記帳實作與控管資產了解金融投資運作,實境體驗股市交易體驗我是大老闆,進貨、銷貨一把罩建立正確理財觀,資產負債輕鬆
    特別企劃
    達人帶路,保單不再霧煞煞! 達人帶路,保單不再霧煞煞!...
    不懼市場變動 資產穩健成長 不懼市場變動 資產穩健成長...