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    Smart智富密技第88期

    解救套牢》

    簡單3步驟,讓賠錢基金逆轉勝

    撰文者:鄭 杰2017-03-25
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    投資人一定聽過一句基金廣告的台詞:「基金投資有賺有賠,申購前應詳閱基金公開說明書」。基金就和其他金融商品一樣,沒有人能夠永遠穩賺不賠,投資時如果是買在高點,一旦市場反轉向下,基金就可能慘遭套牢。然而,基金套牢並非絕路,對於定期定額投資人來說,套牢表示市場正在下跌,反而可以用同樣的資金買進更多的單位數。不過,投資基金套牢時,並不是傻傻地矇起眼睛,以為只要死抱就一定會解套,最好還要先了解所投資基金的本質,才能讓套牢的基金解套。至於實際上該如何執行?請見以下基金專家與投資達人所提供的方式。

    步驟1》先檢視手上基金是否值得續抱
    基金教母蕭碧燕表示,現在許多投資人擔心的「套牢」,其實是指以下2種狀況:1.原本是定期定額,卻在中途停扣,如此一來,過去所累積的資金(或部位)就成為一大筆單筆資金;2.原本就是單筆進場投資基金,但是買在相對高點。

    產業型基金循環週期逾7年
    常是投資人久住「套房」原因
    當基金套牢時,投資人如果想要解套,蕭碧燕建議必須先做到以下2點:首先,投資人必須要先檢視套牢基金的未來,判斷這檔基金處於何種趨勢,往下走的時間還要多久?如果這檔基金才開始下跌,未來還有一大段時間會處於向下的趨勢,就不要再持續困在同檔基金上,應該考慮轉換到別的市場或標的。

    至於什麼樣的基金會套很久?又該如何判斷?蕭碧燕指出,通常會讓投資人久住「套房」的基金都是產業型基金。這類型基金的景氣循環週期常常都是7年∼8年,甚至更久,相對之下,區域型或一般股票型基金就比較不會套牢這麼久。

    其次,投資人應該檢視套牢基金的績效排名。如果與同類型基金相比,套牢基金的績效排名殿後,代表這檔基金的管理出現問題,就不建議投資人繼續投資,倒不如換到績效排名比較前面的基金。

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