Smart自學網
  • 出版品:密技 > 7天學會買賺錢基金
    訂閱雜誌電子雜誌

    Smart智富密技第88期

    核心+衛星,賺取穩健報酬

    利用得獎基金打造贏家組合

    撰文者:郭莉芳2017-03-25
    如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:


    曉華看完得獎基金報導後,也躍躍欲試,想要趕緊挑一檔好基金來為荷包加值。只不過,她看了這一系列的得獎基金後感到很疑惑,畢竟她的預算有限,頂多能挑2∼3檔基金來扣款,該怎麼選這些得獎基金呢?選一檔常常得獎的基金,或是該選年度報酬率最好的那一檔基金?

    不能只看單一年度績效
    選基金應將中長期表現納入考量
    相信很多人也跟曉華有類似的疑惑。面對一籃子的基金,該如何組合搭配呢?多數人買基金的目的在於賺取穩健的報酬,而不是賺波段財,「Smart智富台灣基金獎」評審團評審、政治大學財管系教授李志宏因此建議,投資人最應該重視的是基金的績效續航力,而不是單看基金的單一年度報酬率,因為單年度是績效冠軍,不代表過去與未來均能維持好績效,而「Smart智富台灣基金獎」在評選得獎基金過程中,把所有基金績效拉長到5年做評估,把中長期表現也納入考量。

    南台科技大學財金系助理教授朱岳中則表示,投資人應該要先回歸到個人的投資屬性,而基金獎項是選出各類市場或產業中的績優基金,基本上已對基金的風險屬性做了初步區隔。

    在分清楚各類基金的風險屬性後,再來就是對焦到自己的投資屬性來思考「核心」與「衛星」基金的配置比率。所謂的「核心」基金,就是屬於資金比重最大、波動度較低、可長期持有的投資組合,目的是透過長期的投資來讓資產穩健成長,例如全球股票型基金、全球債券型基金、不動產證券化基金、指數股票型基金等。

    「衛星」基金則是波動度較高、或有機會賺取波段財的市場,但風險也較大,萬一市場下跌就會大幅虧損,因此配置比重不宜過高,且更要注重停損與停利,避免報酬淪為紙上富貴,或是大幅虧損造成資產減損過多,這類基金例如單一國家股票型基金、能源基金、生技基金等。

    如果您想收到更多理財訊息,您可以按此: 訂閱電子報
    1 2 Next
    精選推薦
    課程好學 1/24 楊忠憲 技術分析黃金實戰法則 現場班 善用常見次指標,盤中看到訊號就出手!● 技術分析的原點:原始理論依據● 高階籌碼追蹤法,找出關鍵主力贏在起跑點● 峰谷線與乖離率
    課程好學 2/21 楊忠憲 拒絕主力騙線大作戰 現場班 了解常見騙線表現形式,拒當主力出貨對象!● 騙線的定義及散戶經常掉入的股市陷阱● 從指標轉折的時機及位階,嗅出主力倒貨跡象● 拉
    課程好學 3/21 楊忠憲 消息面判讀力 : 教你一眼看穿股市消息真偽 現場班 愈雜亂無章的資訊只會影響你的交易情緒!你需要知道消息真的沒有那麼多!● 對消息面的迷思和經常誤用的情況● 散戶必須正視學習的一課
    課程好學 楊忠憲 2021 Q1 技術分析週日主題 現場班 (1/24、2/21、3/21) 1/24、2/21、3/2118小時技術分析核心課程,學習股市贏家的交易心法!【1/24 技術分析黃金實戰法則】時間 : 1/2
    特別企劃
    達人帶路,保單不再霧煞煞! 達人帶路,保單不再霧煞煞!...
    不懼市場變動 資產穩健成長 不懼市場變動 資產穩健成長...