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    Smart智富月刊69期

    兼顧保險保障與投資收益的活保單 

    投資型保單輕鬆學 

    撰文者:李盈節 2004-05-01 瀏覽數:851
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    投資型保單

    作者◎徐麗虹

    出版社◎Smart智富

    保險與投資是理財規劃最主要的兩大重點,許多人囿於可分配的金額不足,常常只取其一。這個問題在「投資型保單」問市後有了解決方案。

    「投資型保單」是近年保險市場的新寵兒,因為兼具投資與保險的功能,所以保險業務員常以「活保單」稱呼,做為推銷的口號。它的優點是保戶可以依自己的資金狀況、人生各階段的不同需求,彈性調整保單保額及保費繳交方式,而且可以連結投資工具獲取投資報酬,能兼顧保險保障及投資獲利的目標,甚至也可以用來提早儲備退休金。

    不過,由於投資型保單問市不久,而且納入投資,有投資虧損的風險,所以複雜度也較傳統保單及純投資工具高,不一定人人都適合。而且要想買到切合自己所需的投資型保單,不被保險業務員牽著鼻子走,自己也要下點功夫做功課才行。

    本書涵蓋了投資型保單的所有知識,認識篇介紹了投資型保單的特色、和傳統保單的不同之處,還有應注意的風險;進階篇則更一步詳細介紹五種類型的投資型保單和六大連結投資工具;檢驗篇提供了簡單的測驗及指標,讓你找到和自己最速配的投資型保單。

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