◎學歷：淡江大學管理研究所
◎經歷：安泰投顧理財諮詢部副總、彰銀安泰投信企劃部及壽險通路副總、國際投信企劃部經理、光華投信企劃部經理、財政部證券暨期貨管理委員會第四組、淡江大學講師
◎現任：中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會祕書長
很多投資人問我：這種以趨勢為導向的基金能不能買？要怎麼買？我認為，環保產業、新能源都是長線確定成長的產業，投資這類主題式基金，方向都是對的。但是「投資」，除了要抓對正確趨勢，更重要的是，必須建立正確的投資觀念。因此，在回答主題式基金如何投資之前，還是得先強調一些投資觀念。2007年市場很「精彩」，很多人告訴我：他們不是沒賺，而是太貪！特別是在上半年，全球市場景氣不錯，投資人第1個錯誤是把銀彈以單筆投資方式投入市場，因為他們嫌定期定額賺太慢。第2個錯誤是沒有貫徹執行「停利」，投資任何趨勢正確的績優基金，1年要賺15％到20％很容易，但是投資人看行情大好，常常會想多賺一點，等到市場回跌，又忘不掉之前的輝煌戰果而賴著不走，結果當然是慘遭套牢。
如何擁有快樂的退休生活呢？就是儘早開始規畫你的退休生活。