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    Smart智富月刊128期

    基金問答》空頭市場更得精挑細選

    得獎基金和我速配嗎?

    撰文者:林淑玲 2009-03-31
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    Q1:今年得獎名單與往年不同,為什麼會這樣?

    A:多數基金受去年的金融海嘯所創,造成1年期績效受影響。

    基金獎評選雖以短中長期績效表現綜合考量,但1年績效約占整體評比40%,對整體的排名影響較大。

    今年得獎的基金多半是因為去年在操作手法上防禦性較強,這些基金在市場多頭時績效多半處於中上,而去年第4季一場百年金融海嘯,讓追求超額報酬的攻擊性基金幾乎全翻船,輪到防禦性強、能抗跌的基金出頭。

    如此的變化,無疑給了在多頭市場才開始認識「基金」商品的台灣投資人,一場震撼教育。

    很多投資人可能沒注意,每檔基金的投資目標,也就是投資使命各有不同,如此設計的目的是為讓投資人在不同市場環境,以及不同的投資組合需求下,都有基金可投資。同時,基金公司也可因基金投資目標有區隔而吸引不同投資人。

    另一個原因,與主辦單位的評選標準有關。晨星亞太區總裁田勁表示,與《Smart智富》月刊舉辦的台灣基金獎,給獎並未分年期,例如3年期、5年期等,而是選出5年內綜合評比表現最優的基金,而去年績效消長,會影響到5年內整體表現。

    Q2:今年部分得獎基金知名度低,他們背景為何?平常表現如何?

    A:部分基金在台知名度雖不高,但在國際已是老牌。

    美國的基金約有8,000~9,000檔,台灣僅約1,400檔,競爭程度比台灣多上4、5倍。今年部分得獎基金在國內知名度雖然不高,但是在國外都是很老牌的基金公司,例如鋒裕投資在美國是逾80年的老字號,MFS全盛也是美國最悠久的基金公司之一,至於駿利資產亦專注於價值選股長達29年。


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