Smart自學網
  • 選對理財顧問 保住血汗錢
    財經好讀 > 輕理財:理財小工具
    訂閱雜誌電子雜誌

    Smart智富月刊131期

    非受聘金融機構,不賣特定商品的新行業

    選對理財顧問 保住血汗錢

    撰文者:林正文 2009-06-30
    如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:

    金融海嘯後,銀行財富管理業務衰退明顯,根據銀行業者粗略估計,因為上門的投資人變少了,這半年來,財富管理業務獲利至少減少3至4成。

    但是有不少投資人,因為投資虧損而導致資產大幅縮水、或是買到地雷金融商品,求償無門,不知該如何面對棘手的後續處理問題。

    「光是連動債事件求償人數高達2萬人,就可以看出台灣金融機構不當銷售的問題有多嚴重。投資人需要的是客觀的理財規畫服務,勝過購買投資商品。」台灣理財顧問認證協會祕書長劉凱平說。

    富鴻理財規劃顧問總經理黃信維與鼎盛理財規劃顧問公司總經理姜漢中也不約而同的觀察到,有愈來愈多的投資人,對於一般金融機構失去信心,願意向獨立理財規畫顧問尋求協助。今年以來,請他們提供理財服務的客戶,和被委託管理的資產,則是逆勢成長了3成。

    所謂的獨立理財規畫顧問(Independent Financial Adviser),是指該顧問不是受聘於任何金融機構,只銷售特定金融公司商品,而是能用客觀獨立的角度提供理財服務。姜漢中分析,金融機構的銷售人員有極大的業績壓力,而且收入來源主要是依據商品銷售的獎金,但是獨立理財規畫顧問的工作,主要是協助訂出理財規畫,所以能專心從客戶的理財目標出發,訂出理財策略,與執行方式,最後才是選擇適合的理財工具或商品。

    然而,理財規畫顧問在台灣還是個新興的行業,即使同樣拿著CFP(Certified Financial Planner,認證理財顧問)證照的人,服務精緻度與溝通態度仍有不小的落差,因此,要如何挑選好的理財顧問,也要多方考量。

    馴錢師財商研究中心執行長邱淑芸建議,至少要從以下步驟來進行篩選。


    如果您想收到更多理財訊息,您可以按此:
    1 234
    Next
    精選推薦
    課程好學 2019黃豐凱法人飆股班 搶先課程預告!! 淺談5G手機受惠產業、衛星滿天飛商機何在《課程內容》●理解主力大戶操作心態及跟單技巧●穩抓產業績優股,預知台股
    課程好學 永泓 技術線圖基礎練功班 「底底高,頭頭高,回後買上漲」、「底底底,頭頭低,反彈空下跌」,看線圖輔助市場走勢有軌跡可尋的!勤練10字訣、掌握四大金剛,建立
    課程好學 蘭弦上市櫃公司2019半年報大體檢 Q2季度財報公布,檢視持股及提前布局的年中考核!教你運用蘭弦獨創的「財報紅綠燈」分析企業未來,利用免費的軟體將財報選股程式化。公
    出版品 30歲警官靠美股提早退休 ◎本書主要內容:投資股市9年,30歲提前退休的秘密——教你如何打造不斷電的現金流 1988年8月出生的施雅棠,於2010年擔任警
    特別企劃
    達人帶路,保單不再霧煞煞! 達人帶路,保單不再霧煞煞!...
    不懼市場變動 資產穩健成長 不懼市場變動 資產穩健成長...