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    Smart智富月刊187期

    評審講評1》Smart智富台灣基金獎

    小心陷入幣別盲點 選基金看中長期績效

    撰文者:林淑玲 2014-03-01
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    2013年全球股市大漲, 可是要從2,391檔符合資格的基金中,評選出「Smart智富台灣基金獎」的21 個得主,卻讓評審團4位成員花了近3個小時反覆討論才確定。為何那麼耗時?評審團主席、台大財務金融系教授邱顯比說,因為挑基金不能只看績效,還要考慮基金的配置、投資組合是否夠分散等問題。

    「Smart智富台灣基金獎」從投資人是否能靠得獎基金長期穩定獲利的角度進行評選,今年特邀邱顯比、台灣大學財務金融系教授沈中華,以及政治大學財務管理系教授李志宏、副教授吳啟銘等4位對金融投資市場有深入見解的學者擔任評審。這4位老師有人教投資實務,有人專做基金績效研究,有人專長銀行和貨幣實務,他們分別從各自的專業出發,檢視每檔得獎基金的表現。他們如何選基金?最在乎基金管理團隊哪些事?以下整理出5項重點供大家參考:

    重點1》匯率近年波動劇烈,不論歐股或是日股基金,轉成新台幣計算績效都和原幣別差距甚大,匯率變數該怎麼看?

    評審觀點:不同幣別都有好基金,應依資產配置需求挑選

    評審團主席、台灣大學財務金融系教授 邱顯比

    日本股票基金是最好的例子。去年最熱門的日本基金受匯率影響最大,這次入選前5名的基金,有4檔是中小型股基金,沒有不同風格的基金放在一起評比的失真問題,可是投資幣別卻有歐元、美元和日圓。結果,日圓去年對新台幣貶值,使得去年績效因為日圓換成新台幣,馬上消失了24到28個百分點。歐元與美元恰好相反,去年對新台幣升值,績效換成新台幣,美元多賺3 個百分點,歐元更多達9個百分點。

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