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    Smart智富月刊 223 期

    股票期貨複利效果如同原子彈

    撰文者:權證小哥 2017-03-01
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    美國知名理財網站Bankrate.com的營運長柯特.康寧漢(Cotter Cunningham)有一句名言:「不能養成良好的理財習慣,即使擁有博士學位,也難讓你脫離貧窮。」投信經理人也常講,理財不是只有投資, 而是循序漸進培養「賺錢」、「存錢」、「省錢」與「錢滾錢」的4個習慣,因此,定期定額儲蓄比投資更為重要。而且愛因斯坦(Albert Einstein)更說過:「複利的力量比原子彈還大。」如果你操作績效都是正的,那愛因斯坦這句話就沒什麼問題,可惜市場上很多共同基金的績效並不理想。

    股票期貨的獲利金額
    不用等到賣掉就入袋
    即便是研究團隊精良的基金操盤手,也常常輸給大盤,那麼一般的散戶,如何能夠戰勝大盤,並且用複利的威力來讓資金成長?對散戶而言,最大的優勢就是,資金水位比基金少很多,因為資金部位少,所以報酬率容易比部位大的來得佳,而資金部位少的散戶最需要利用槓桿操作,來爭取更好的收益。小哥認為,好的槓桿商品就屬權證、股票期貨,以及CBAS(可轉換公司債資產交換交易)了。

    小哥最近又發現一個股票期貨比股票更吸引人的地方:操作股票期貨如果看對方向,保證金的複利效果會相當驚人。

    股票必須在市場上賣掉,才有辦法把資金拿回來,再去做下一筆的交易, 但是, 股票期貨並不需要這樣。舉例來說:小銘用100元買進台積電(2330),等到它漲到了150元時,小銘已經獲利50元了。如果股票沒賣掉的話,這賺來的50元就只是帳面上的獲利,並不能繼續再投資,就沒有複利的效果。

    但是, 股票期貨就不一樣了,如果小銘買了1口100元台積電的股票期貨,等到台積電漲到了150元,小銘不用賣掉台積電的股票期貨,他的戶頭裡就多了10萬元(1口×2,000股×50元)。由於台積電大漲, 因此台積電的保證金也跟著上升,原本1口100元台積電的保證金為2萬7,000元(100元×2,000股×13.5%),等到台積電漲到150元時,保證金就變成4萬500元(150元×2,000股×13.5%),價差10萬元(50元×2,000股)扣掉保證金多出的1萬3,500元,還有8萬6,500元可以下單。

    因為股票期貨的槓桿倍數高達7倍多,所以如果用股票期貨做波段,只要方向正確,投資人的戶頭裡就會有多出保證金權益數,可以讓你繼續加碼。這種方向正確的加碼,其威力非常驚人,我們就用Excel試算一下。

    假設投資人可以自由操作的資金有10萬元,買1口10元的股票期貨,每上漲1元就將獲利的保證金再加碼投入,如果下跌3%就停損,我們來看看結果如何?1口10元的股票期貨需要保證金2,700元(10元×2,000股×13.5%),每上漲1元就會賺2,000元(1元×2,000股),再將這賺來的資金全額投入。

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