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    Smart智富月刊 230 期

    資金門檻僅1000元、手續費終身1折

    定期定額買台股基金 年賺6%

    撰文者:呂郁青 2017-10-01
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    投信投顧公會推出最低只需1,000元即可定期定額購買台股基金,且終身手續費1折活動,共有27家投信公司響應,43檔基金加入,投信投顧公會理事長張錫說,年輕人只需要每天少喝一杯超商咖啡,就可以存到1,000元,長期下來,每年平均可獲得6%報酬率。

    這43檔精選的台股基金,是先由學者以規模在3億元以上、成立滿3年,以及用3年期績效為主,篩選出長期績效穩定的基金,共選出50檔,但每家投信公司上限3檔,部分績效未進入前50名的投信公司,則可精選1檔符合上述條件的基金,加入優惠專案,從9月20日基富通基金網路交易平台上線,只到年底為止。

    這次參與1折手續費專案的台股基金,排除指數股票型基金(ETF)及指數型基金。張錫表示,主要是因為這兩者通常都是投資市值較大的公司,但台股的中小型企業,也是台灣經濟活水很重要的來源,主動式的基金才會投資這些有潛力、有爆發力的中小型企業。

    現在股市上萬點,推出這個台股強心針,會不會反而讓年輕人套在高點?張錫說,定期定額不需要擔心大盤高低點,只要有波動,定期定額扣款,時間一久,就能有不錯的報酬率(詳見圖1)。張錫舉例,就算從2008年5月20日最高9,309點開始定期定額,2008年底最低跌到3,955點,2009年5月20日,台股指數來到6,703點,只回來一半,定期定額投資已經獲利逾20%,但是單筆投資還賠27%多。

    3理由顯示台股未過熱
    更何況,誰也沒辦法保證台股萬點就是高點,張錫認為,現在股市還沒有過熱,有3個理由:第一,全球利率維持在歷史低點,使股市本益比也跟著上修。

    第二,台股的殖利率在全球主要市場排名數一數二,吸引許多外資機構投資。第三,這一波全球景氣是由數位經濟帶動,而台股正是科技島,當然也會跟著這波全球股市上漲的趨勢。他鼓勵年輕人,愈早開始投資,就愈能提早存到第一桶金。


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