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    Smart智富月刊 231 期

    華倫老師的台股萬點行情存股術

    把握2原則 汰弱換強滾大資產

    整理者:黃嫈琪 2017-11-01
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    編按:台股從2017年5月上萬點後,開啟史上最長的萬點行情,有些個股創下股價歷史新高,有些卻跌得比9年前金融海嘯時期還要低。存股族要是抱錯股票,如同搭上不同方向的列車,讓資產累積成果出現顯著差距。

    暢銷書《流浪教師存零股 存到3000萬》作者華倫,從2005年開始存股,即使2016年卸下流浪教師身分、少了固定薪資收入,資產仍迭創新高。他認為,存股要選對適合長期投資的產業、擁有獲利成長性的好股票;抱股期間,遇到基本面衰退才出脫,而不是隨著股價漲跌去買賣股票。

    他在新書《華倫老師的存股教室2:股利與成長雙贏實戰》中分享了選股、換股的心法,以下是本書精彩摘要:

      

    1998年10月,巴菲特(Warren Buffett)在佛羅里達商學院的演講中說道:「華爾街是靠『動』來賺錢,而你是靠『不動』來賺錢,如果這間屋子的每一個人,每天都和另外一個人交換持股,到最後大家都會破產,錢會落到中間人手裡;如果你們都持有一組股票,然後接下來50年都只坐在這裡不動,到最後你會很有錢,而股票經紀商會破產。」

    如果你認為每天沒有買進或賣出的動作,就是沒有進步,那你就錯了。以存股者的角度而言,我們非常願意長期持有獲利穩健成長的公司,並伺機加碼買進。

    原則1》個股體質變差
    或有更好標的才換股
    其實在沒有充分的證據或數字顯示所投資公司的基本面轉差,或是有更優秀投資標的出現以前,我是不會輕易換股的,因為有時候多做多錯,既然是以長期投資績優股為大方向,就萬萬不可迷失於短線進出之中。

    就像在高速公路上開車,當內車道車速慢,發現外車道的車流較小、速度較快時,我們會變換到外車道;但一切換車道,卻變成外車道車流變多,內車道反而暢通無比,這是大家都有的經驗。

    投資股票也是如此,看見A股票上漲,賣掉不動的B股票去追A股票,換股之後卻朝預期之外的走勢前進;頻繁買進、賣出的結果,不但價差沒賺到,還徒增交易成本,用一句俗話來形容,就是「抓龜走鱉」。

    預測好股票漲多後可能下跌,於是選擇賣出,這並不是我所謂的「存股」,我究竟是怎麼「存股」呢?

    2005年4月18日,我用16.2元買了1張恆義(4205,2013年已更名為中華食),這是我人生第1次買進此檔股票。之後也在股價20幾元、30幾元的時候買進,到了2017年2月,又以49.7元買進2張。

    在這12年當中,中華食股價有漲有跌;由於獲利穩健成長,股價長期維持多頭走勢,股價上漲時,可能有人預期它漲多應該會拉回修正,所以就把它賣掉,想等下跌的時候再買回來。

    但很多朋友的狀況是,賣掉之後,就買不回來了,因為股價持續上漲,沒有跌回更低的價位,在無法克服追高的心理障礙下,再也不肯買進。這樣一來,除了領不到往後的股息,還得眼睜睜看著股價頭也不回的往上走。


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