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    Smart智富月刊251期

    真的有淨值持續創新高的基金嗎?

    撰文者:強大 2019-07-01
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    每個人在選擇基金時,衡量的重點在於,自己對風險的承受度及報酬的滿意度,因此挑選要投資的商品,沒有標準答案,沒有對錯,只有適不適合。

    近期在強基金討論區,有基金投資網友分享了一個選基金的邏輯,引發熱烈討論。這位投資網友為了尋找安穩可長線投資的基金,作為核心配置,他挑選基金有2個標準:1.淨值一直創新高;2.最近幾年每年都賺錢。

    這是個很有趣的選基金邏輯,如果真的有這種基金,可以解決許多基金投資人的難題,包括進場時機、報酬率、套牢等。

    以下分析2個標準:

    標準1》淨值持續創新高
    淨值一直創新高,代表即使遭遇市場風險,基金淨值也能整理過後再創新高,只要這樣的特性不斷重演,逢低布局的各種投資策略,包括FBI(強基金網站免費提供的逢低布局觀測指標)、定期定額、定期不定額等,都會有很高的勝算。

    再者,淨值能夠一直創新高,代表短期買在相對高點的人也能順利解套,基金常被人詬病的套牢問題可迎刃而解。

    然而,如果只是淨值在很短的時間內一直創新高,例如今年以來,不僅時間太短不具參考價值,且今年以來股債皆漲,創新高只能算是及格表現,不見得是基金操作績效有多好。

    以個人經驗來看,如果要用「淨值一直創新高」為基金選拔標準,觀察時間最好要有20年。過去20年(即自1999年到2019年),全球經歷過網路泡沫、911事件、SARS疫情、金融海嘯、歐債危機等大股災,更不用說許多中小型的黑天鵝如阿拉伯之春、新興市場危機、英國脫歐等,能夠歷經這麼多的多空循環而讓淨值一直創新高,這樣的投資表現應該就有很寶貴的參考價值。

    但有這樣的基金嗎?沒想到,在該位網友發文後,強基金網友集體發揮鍵盤柯南的威力,真的找到幾檔符合這個標準的基金(以下資訊為單純投資經驗分享,並非推薦特定基金,投資請盈虧自負)。

    根據強基金網友的分享及筆者的投資經驗,淨值能持續走高的基金,經常出現在走勢較溫吞的投資級債券基金,例如NN(L)亞洲債券基金、聯博美國收益基金,或是平衡型基金如復華傳家二號基金(詳見圖1)。有興趣挖寶的基金投資人,可朝這2個類別下去搜尋,找到長期淨值一路向上的機率較大。


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