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    Smart智富月刊255期

    類型多元、交易費用便宜

    買在台掛牌美債ETF 配息無須扣稅30%

    撰文者:劉萍 2019-11-01 瀏覽數:1,104
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    投資債券是穩賺不賠的。」這是精算達人怪老子最常講的一句話,也是讓他可以年年收息、使資產長期翻倍成長的利器。不過,怪老子在追求穩定收息時,為了兼顧風險分散,因此過去20年,他一直是透過海外基金來投資一籃子債券。

    直到2017年1月17日,台灣發行了第一檔債券ETF─元大美債20年(00679B),於是掀起了一波債券ETF的掛牌風潮。截至2019年10月16日止,不到3年的時間,市場上的債券ETF已經激增到84檔,而且類型從美國公債(即政府債)、市政債(美國州政府和非營利機構發行債)、投資等級公司債、金融與能源等產業的公司債、中國國債、新興市場債,以及高收益債等都有。而力求方法簡單、交易便利、費用便宜的怪老子認為,能在台灣直接投資美國,甚至是全球的債券ETF,是最理想,也最適合一般投資人的理財工具,「從台灣一開始有債券ETF,我就馬上買進,而且有餘錢就再投入。」怪老子說。因此,在過去2年,怪老子的債券資產就有高達8成以上部位,轉進在台掛牌的債券ETF。

    「不過,我只買投資等級債,因為配息收益穩定,波動風險較小,也有賺到價差的機會。」怪老子表示。他所布局的投資等級債,是指信用評等在BBB級以上(編按:此為標準普爾、惠譽的標準,穆迪則為Baa),而且發債機構以來自美國、歐洲等成熟國家和市場為主。

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