Smart自學網
  • 出版品:雜誌 > 疫情風暴 我的錢怎麼辦?
    訂閱雜誌電子雜誌

    Smart智富月刊260期

    退休理財新選擇——ESG投資

    撰文者:王儷玲 2020-04-01 瀏覽數:1,591
    如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:


    在新冠肺炎疫情延燒下,全球股市、債市跌幅令人心驚膽跳,許多投資人害怕會有投資損失,紛紛開始停損出場。但若回顧2008年爆發的全球金融海嘯,全球股市(MSCI世界指數)下跌約40%,新興市場(MSCI新興市場指數)的跌幅更超過50%,但隔年反彈幅度亦相當驚人,分別反彈31.5%、74.5%。因此,以長期投資的退休理財而言,此時可能是以定期定額方式進場布局投資的好時機。

    要買什麼標的好呢?ESG投資就是個不錯的新選擇。ESG的投資策略聚焦企業的永續經營,ESG是環境(Environment)、社會責任(Social)以及公司治理(Governance)的縮寫,隨著全球「綠色金融」的興起,投資者不只關注上市公司的獲利能力,也開始關注企業與社會的正向互動以及永續經營,這也讓ESG成為新世代的投資顯學。ESG做得好的企業,在長期經營上會更穩定;反之,ESG表現不佳的企業則較常出現股價波動高,甚至是長期財務疲弱不振的跡象。根據MSCI的統計,過去12年間,全球ESG領導者指數有10年的績效皆優於全球股市,顯示ESG企業之股價表現具有抗跌及穩定成長的趨勢。

    此外,據全球永續投資聯盟(GSIA)統計,截至2018年底全球永續投資金額已超過50兆美元,其中又以整合ESG因子選股規模的成長最為快速,近2年成長已高達69%。因此許多國家的退休基金也開始將ESG納入投資選股指標,包括加拿大、英國、歐盟、日本、韓國、新加坡以及台灣等,合計超過9兆美元的退休基金都已立法要求退休基金投資時應納入ESG概念來選擇投資標的。

    台灣在2017年12月由台灣指數公司發布與FTSE Russell合編之台灣永續指數,是台灣第1個用ESG來評選成分股的指數,也是第1個引入國際標準的永續投資相關指數。該指數在2018年獲得勞動基金運用局採用,成為勞退新制委託投信公司操作的績效指標。而元大投信也於2019年8月發行國內首檔有ESG元素的ETF——「元大台灣ESG永續ETF基金」(00850),所挑選的投資標的都是ESG成分股,該檔基金目前累積報酬率已領先台股大盤表現。

    ESG投資擁有高穩定度及永續性,非常適合用於長期投資的退休理財,且報酬率也較禁得起金融市場波動。建議投資人可多了解此類商品,當金融市場大幅波動時,重新檢視投資標的與資產配置,如此應可提升退休理財的長期報酬率。

    小檔案_王儷玲

    學歷:美國天普大學風險管理與保險學系博士
    經歷:金融監督管理委員會主任委員、國立政治大學副校長暨金融科技研究中心主任。
    現職:中華民國退休基金協會理事長、台灣風險與保險學會理事長

    延伸閱讀
    ESG能賺大錢?
    「ESG」躍升最受青睞投資策略


    如果您想收到更多理財訊息,您可以按此: 訂閱電子報
    1 
    精選推薦
    課程好學 1/24 楊忠憲 技術分析黃金實戰法則 現場班 善用常見次指標,盤中看到訊號就出手!● 技術分析的原點:原始理論依據● 高階籌碼追蹤法,找出關鍵主力贏在起跑點● 峰谷線與乖離率
    課程好學 2/21 楊忠憲 拒絕主力騙線大作戰 現場班 了解常見騙線表現形式,拒當主力出貨對象!● 騙線的定義及散戶經常掉入的股市陷阱● 從指標轉折的時機及位階,嗅出主力倒貨跡象● 拉
    課程好學 3/21 楊忠憲 消息面判讀力 : 教你一眼看穿股市消息真偽 現場班 愈雜亂無章的資訊只會影響你的交易情緒!你需要知道消息真的沒有那麼多!● 對消息面的迷思和經常誤用的情況● 散戶必須正視學習的一課
    課程好學 楊忠憲 2021 Q1 技術分析週日主題 現場班 (1/24、2/21、3/21) 1/24、2/21、3/2118小時技術分析核心課程,學習股市贏家的交易心法!【1/24 技術分析黃金實戰法則】時間 : 1/2
    特別企劃
    達人帶路,保單不再霧煞煞! 達人帶路,保單不再霧煞煞!...
    不懼市場變動 資產穩健成長 不懼市場變動 資產穩健成長...