Smart自學網
  • 出版品:雜誌 > 3張表 10年存到3500萬
    訂閱雜誌電子雜誌

    Smart智富月刊267期

    2方法助小資族養大本金

    撰文者:蕭碧燕 2020-11-01 瀏覽數:293
    如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:

    在基金投資路上,我倡導的是「停利不停扣」,當定時定額基金報酬率到達停利點時,就先贖回再續扣,但有的人或許會擔憂這樣的停利策略可能會使投入市場的本金降低,在長期趨勢向上的投資標的無法賺到最大報酬。

    若就歷史數據回測結果的確是如此。以安聯台灣大壩基金績效試算,從2010年1月開始每月投入5,000元,設定報酬率每達20%就停利贖回,然後再續扣,如此至2020年8月,總共會停利7次,獲利總金額達到14萬7,442元(詳見表1)。若將停利點拉高到40%,則停利次數將減少至3次,但是獲利總金額將增加至24萬5,285元。而若是一路以來都不停利,直至2020年8月12日才贖回,獲利總金額將是驚人的145萬2,458元。

    但這樣真的代表不停利是比較好的做法嗎?比起常常微笑的停利操作,一路不停利等待仰天長「笑」,最後賺得的報酬數字的確迷人得多,但是投資人需要思考的是,連續扣款10年都不贖回做得到嗎?除了投資的必須是好基金之外,在漫長的投資過程中,市場必定會經歷多次起伏,投資人若是承受不起過程中市場數度大幅修正的挑戰,在低點贖回,反而會讓多年的投資失敗收場,落得一場空。

    ▎本文尚未結束,如欲看更多精彩內容,可 按此購買


    如果您想收到更多理財訊息,您可以按此: 訂閱電子報
    1 2 Next
    精選推薦
    課程好學 林昇 決勝籌碼股票班 林昇在股海中摸索10多年,不與趨勢作對,達到隨機應變,多空自如的境界,善用科學回測,找出高勝率之策略,並在多種金融商品之間,利用
    課程好學 蕭非凡 台股會客室Q1 聚焦「成長力、競爭力、吸引力」成長股!輕鬆搭上飆升段!「沒空看盤」的你,必學的2021投資策略懶人包! ??全球財經大勢:了解世
    出版品 學會穩收息 養出我的搖錢樹 進入低利時代,錢到底該放在哪裡?收息投資專家Miss Q為你精選3大收息資產日日計息,年年領息;穩定性贏過存股,股災時高度抗跌照
    出版品 崩盤照買的股市肥羊心理學 股市肥羊第3彈!傳授崩盤也不怕的養股術!眾多肥羊迷期盼的第3本新書終於來了!這次肥羊不談股市兵法,改用犀利筆鋒談論「股市心理學」
    特別企劃
    達人帶路,保單不再霧煞煞! 達人帶路,保單不再霧煞煞!...
    不懼市場變動 資產穩健成長 不懼市場變動 資產穩健成長...