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    Smart智富月刊267期

    用Excel表訂定目標,保持彈性空間

    3階段調整存股策略 年領百萬股利

    2020-11-01 瀏覽數:344
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    在2011年6月,36歲的棒喬飛(化名),存了5年高殖利率股後,累積出股票資產430萬元,可年領現金股利25萬元,成為《Smart智富》月刊156期的封面故事主角之一。當年在受訪尾聲,他透露設定的下一個人生目標是:「年領現金股利100萬元。」

    2020年6月中,棒喬飛寫了一封信告訴記者:「我達標了!」從今年度報稅單來看,他2019年的現金股利收入超過109萬元,再看存股帳戶,累積的股票資產竟達3,540多萬元(詳見圖1)。而在9月初再見面時,45歲的他一派輕鬆地說:「工作做到這個月11日,我就退休了。」

    不到10年,靠儲蓄+存股把資產翻大7倍,還能實現多數人夢寐以求的提早退休,他是怎麼達標的?記者追蹤他的成功心法,主要在於他這10年來,一方面拼高工作收入,省下一半收入全存進好股,加上股息現金流再投入、以股借錢再投資,加速了他的資產累積速度。

    在他離職前的休假日,坐在新家裡,棒喬飛打開老舊的電腦,秀出他的提早退休計畫Excel表:「讓我先達成財務自由的,是人生規畫表和存股管理表創造出來的穩定投資組合;但未來致富,就要再加上資產活化的風險評估表了。」

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