Smart自學網
  • 得獎基金聰明配 年賺15%
    財經好讀 > 基金:基金投資教學
    訂閱雜誌電子雜誌

    Smart智富月刊104期

    2種基金組合建議 資產翻倍有望

    得獎基金聰明配 年賺15%

    撰文者:施禔盈 2007-04-01 瀏覽數:24,533
    如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:

    依據年齡層決定股債配置

    究竟「好的資產配置」該怎麼做?很多人誤以為多買幾檔基金就是資產配置,其實如果手中全數都是股票型基金,那可不叫資產配置,因為在全球化的環境中,各國市場連動迅速,美國、乃至中國打噴嚏,全球都會重感冒,滿手股票型基金的投資人,可是會嚴重受傷的。

    所以,好的資產配置應該是將資金投資到各種不同資產類別,例如股票與債券經常是一漲一跌,相關性低,就很適合互相搭配,更簡單來說,就是不要將所有資金放在同一個籃子裡。然後經由長期持有及持續投資來降低風險,以達到預設報酬。

    至於股債比例怎麼配置,則可隨著各個年齡層做調整,一個簡單的算法是,以100減去自己的年齡,來決定要將多少資金比例,放到風險性較高的資產類別。舉例來說,如果是30歲的年輕人,那麼100減去30,得到70,也就是說可以將70%的資金配置在風險性較高的資產上,例如股票型基金;另外30%就配置在風險較低的資產,如債券型基金。

    相反地,60歲的投資人,用100減去60,得到40,代表只有40%的資產可以配置在積極型的產品,60%則應該放在保守、低風險的產品上。

    假設以最簡單的方式套用,風險性較高的資產類別就選擇全球股票型基金,風險性較低的資產就以全球債券型基金為主,再搭配今年剛出爐的台灣基金獎得獎基金,從中挑出5年、10年環球股票基金得主:天達環球策略股票基金,以及3年、5年環球債券基金得獎者:富蘭克林坦伯頓全球債券基金,若以過去5年績效來計算,30歲的年輕族群,可年賺逾17%,至於60歲的投資人也有將近15%的年獲利。


    如果您想收到更多理財訊息,您可以按此: 訂閱電子報
    精選推薦
    課程好學 1/24 楊忠憲 技術分析黃金實戰法則 現場班 善用常見次指標,盤中看到訊號就出手!● 技術分析的原點:原始理論依據● 高階籌碼追蹤法,找出關鍵主力贏在起跑點● 峰谷線與乖離率
    課程好學 2/21 楊忠憲 拒絕主力騙線大作戰 現場班 了解常見騙線表現形式,拒當主力出貨對象!● 騙線的定義及散戶經常掉入的股市陷阱● 從指標轉折的時機及位階,嗅出主力倒貨跡象● 拉
    課程好學 3/21 楊忠憲 消息面判讀力 : 教你一眼看穿股市消息真偽 現場班 愈雜亂無章的資訊只會影響你的交易情緒!你需要知道消息真的沒有那麼多!● 對消息面的迷思和經常誤用的情況● 散戶必須正視學習的一課
    課程好學 楊忠憲 2021 Q1 技術分析週日主題 現場班 (1/24、2/21、3/21) 1/24、2/21、3/2118小時技術分析核心課程,學習股市贏家的交易心法!【1/24 技術分析黃金實戰法則】時間 : 1/2
    特別企劃
    達人帶路,保單不再霧煞煞! 達人帶路,保單不再霧煞煞!...
    不懼市場變動 資產穩健成長 不懼市場變動 資產穩健成長...