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    Smart智富月刊184期

    基金教母蕭碧燕公開資金配置訣竅

    包牌買基金 輪流賺到全球財

    整理者:黃嫈琪 2013-12-01
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    那麼日本還可以投資嗎?由於日本政府決定放緩日圓貶值,市場估計日圓會維持在100∼110日圓兌1美元的區間。因此,匯率的問題可以暫時先不需煩憂,未來可關注基本面,例如GDP是否能夠持續成長,來判斷是否要進場。只是,這段貨幣急貶仍可能留下後遺症,當不確定性仍在,在做核心配置時, 日本的優先順序也可往後擺。

    衛星持股》

    加強經濟前景看好的國家

    當核心配置完成之後,如果想要特別補強某些你看好的國家,可以再增加衛星配置。主要都是從核心配置基金當中,再去抓出來的單一國家基金或產業型基金。例如已經有新興亞洲基金了,但基金持股當中,中國的比率太低,而你想要加強中國,就可以單買一檔中國基金;或是另外再壓寶印度基金,或台股基金。我也很看好東協5國當中的國家,做衛星配置時,可以優先從中選一個單一國家基金。

    買新興市場要有一個心理準備, 那就是未來的漲幅,不會再複製過去的強勁走勢。資金會繼續找尋有上漲潛力的標的,也就是下一個股市進步獎,像是中東、非洲等「邊境市場(Frontier Markets)」,就是被看好的目標,我在2009年就開始請大家關注了。

    邊境市場除了著眼中東國家的石油蘊藏優勢,還有潛在的經濟成長力道。觀察2013年至10月底,MSCI邊境市場指數漲幅達16.9%,比MSCI新興市場指數報酬率-2%強勁許多(詳見圖1)。

    ▲2013年邊境市場表現強勁

    常有投資人問我,「現在可以買某基金嗎?」請大家以後遇到這個問題時,只要思考,這張牌你有缺嗎?只要前面的核心配置都有包牌了,缺什麼,就可以補什麼。換個角度看,如果你攤開手上基金,全部都是金磚四國、礦業、大中華, 就不是好配置;因為所有基金都在看中國臉色,金磚四國包含中國, 大中華也涵蓋中國,礦業也要等中國起來,這樣的配置相關性太高, 很難享受到世界股市輪漲的福利。

    每一波景氣漲上來,都是美國先抬頭,所以跟美國相關的會先漲; 之後才看到中國漲,接著才是礦業漲,一個看一個臉色。其實就是早一點賺錢、或晚一點賺錢的問題, 以及選到的基金績效若特別好,就能賺多一點,績效稍差就賺少一點。但只要做好包牌的動作,結果都是賺錢,這就是定時定額包牌的獲利關鍵。 (本文摘自第2篇)

    ▲蕭碧燕教你 有錢退休,靠基金就對了

    小檔案_蕭碧燕

    學歷:淡江大學管理研究所
    經歷:中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會祕書長、安泰投顧理財諮詢部副總、彰銀安泰投信企畫部及壽險通路副總
    現職:專欄作家、專業投資演講者
    著作:《蕭碧燕教你 有錢退休,靠基金就對了》、《蕭碧燕教你 靠基金小錢也能變大錢》


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