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該投資基金、股票還是ETF呢?艾蜜莉無私分享,一張表快速找出投資屬性!

撰文者:艾蜜莉 更新時間:2019-10-07

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基金 股票 ETF 艾蜜莉 投資


在文章開始之前,艾蜜莉想先強調一個觀念!所有的投資商品都沒有優劣之分,就像挑選男女朋友一樣,只有適合、不適合。本文想討論的股票、基金和ETF,當然也都各有特色、各有所長,沒有誰優誰劣的分別。

1》股票、基金、ETF分別是什麼呢?
股票:投資上市櫃企業的公司的一種方式,如:台積電(2330)、中華電(2412)。
基金:是一般市場上所稱的共同基金,主要靠基金經理人主動調整操作,績效也跟經理人的操作息息相關。
ETF:指數型基金,是被動式追蹤「指數」。舉例來說,台灣50(0050)就是追蹤在台灣市值前50大的上市公司。


2》股票、基金、ETF比一比
指數型基金ETF和共同基金兩者的差別,主要在於基金是靠基金經理人主動操作,ETF則是被動追蹤指數。反映在成本上,ETF省去了管理人的管理費用,平均管理費大概是0.35%,傳統共同基金則是2%~3%,股票投資則是靠投資人買進賣出單一個股,無管理費問題。

ETF與基金的分散風險較好,買進ETF、基金,可以想像成買進一堆股票,投資個股則有股價暴起暴落的風險。聰明的你看到這裡也一定會發現,風險高的股票投資,則就有了投資報酬率較高的優勢。

3》有時間與知識研究個股、想追求高報酬:買股票
股神巴菲特有一句名言是「不熟的生意不做」,買股票也是如此,在買股票前,請先確認自己對這家公司是否了解?有沒有花時間研究過公司經理人的背景?看過這家公司的財報?了解這家公司的歷史資料?

至少用艾蜜莉定存股App做過個股檢查,知道進出場價位。不了解一家公司就貿然買進,就成為了明牌、賭博、投機行為,可以說是在拿自己的錢開玩笑…。有人曾經問過艾蜜莉,那我只要買進產業龍頭股、0050成分股這種績優股,就能降低風險。

其實,就算是龍頭股、績優股仍有「變壞」的可能,像是當年風光一時的股后宏達電(2498)曾在2006年寫下每股1,220元天價,現在的股價只剩37元,簡直像是夢一場。艾蜜莉必須很直接地告訴各位投資朋友,買賣股票真的必須要花時間、花精力研究、控制風險、做好停損,才有可能達到高報酬與高績效。

4》追求穩定、長期投資人:買ETF
當然,如果你是忙碌的上班族,希望將寶貴的時間花在陪伴家人、專注工作等其它地方,或是你是對研究股票完全沒有興趣,看到財報就頭暈的小資族,也可以考慮買進ETF。

尤其,現在券商都大推定期定額買ETF,方便又省時間,還有買進的優惠,有興趣的大大上Google搜尋研究一下,就會有很多資料的。此外,ETF除了省去研究的時間精力,在績效表現上也會比較穩定,以0050來說,每3個月台灣50就會檢視一次成分股做增刪,自動汰弱留強,對於買0050的投資人來說更有保障。

最後的最後,投資賺錢真的不是靠運氣、聽明牌,自己花時間花功夫,才能讓自己的投資穩健又安心。

本文經授權轉載自小資女艾蜜莉的理財學
                             蜜莉——自由之路
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出  生:1982年

學  歷:長榮大學大眾傳播系

現  職:金融研究員

著  作:《小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記》、
《艾蜜莉教你:自動化存股小資也能年賺15%》

操作戰績:將180萬元本金透過逆勢價值投資,在5年多內翻成425萬元資產

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