精彩書摘
Excel存股名單紀錄法》一鍵算出真實投資報酬率，避免賺股息賠價差！
撰文者：《Smart智富》「真．投資研究室」 更新時間：2018-11-22
瀏覽數：27,936
如果您喜歡這篇文章，請幫我們按個讚：
Step7：知道歷年股利的配發狀況後，便可以回到Excel表格，在❶儲存格C6∼C13依序填入歷年配發的現金股利與股票股利，完成後如下圖。
Step8：接著，再將歷年領到的現金股利和股票股利加總起來，首先計算歷年現金股利加總，點選❶儲存格C14，輸入「=SUM(」，再按住鍵盤的「Ctrl」，滑鼠點擊儲存格C6、儲存格C8、儲存格C10以及儲存格C12，再按下鍵盤「Enter」，在資料編輯列中就可以看到「=SUM(C6,C8,C10,C12)」。至於歷年股票股利加總，也是同樣在❷儲存格C15重複上述步驟，完成後就能在資料編輯列中看到「=SUM(C7,C9,C11,C13)」。
Step9：最後來算加計股利後的每股平均成本，點選❶儲存格C16，輸入「=(C5-C14)/(C4+C15)」，代表的意義為「（買進總成本－歷年現金股利加總）／（買進股數＋歷年股票股利加總）」，即為攤低後的每股實際成本，為39.38元。
再來，計算投資報酬率，先點選❷儲存格C17，輸入「=(C2-C16)/C16」，再點選❸「常用」選單中的❹「%」符號，調整顯示為百分比，即可以每股平均成本、目前價格（元）算出實際的投資報酬率。
圖解教學2》製作多檔持股的存股紀錄表
Step1：如果股票的檔數愈來愈多，想要控制每一檔股票的部位不要太高，一樣可以利用存股紀錄表來管理。假設投資人買進中華電（2412）和台積電（2330）各1張，那麼先重複圖解教學①的步驟，即可完成下方表格。
由於我們要控制每檔股票占持有部位的百分比，所以要先加總目前股票的市值。點選❶儲存格C19，輸入「=C2*(C4+C15)」，代表的意義為「目前價格×（買進股數＋歷年股票股利加總）」，即是目前持有大豐電的市值，之後複製儲存格C19，再貼至❷儲存格D19、❸儲存格E19，即可算出每一檔個股的市值。
最後在❹儲存格F19輸入「=SUM(C19:E19)」，將目前持有的個股市值全部加起來。
Step2：得出每檔個股的市值後，接著再計算每檔個股的占比，在❶儲存格C20輸入「=C19/$F$19」，代表以儲存格C19的數字除以儲存格F19，而其中的「$」符號，則表示複製這個公式後，不論貼上在何處，都是除以儲存格F19。
完成後，複製儲存格C20，並貼在❷儲存格D20以及儲存格E20，另外同樣也將❸儲存格F19複製到儲存格F20，之後再框選儲存格C20到儲存格F20，點選上方❹「%」符號，即可觀察每日、每檔個股的市值變化和占比（本文摘自《人人都能學會活用Excel做投資全圖解》第2章）。
《Smart智富》「真．投資研究室」由一群對投資實戰有研究狂熱的記者、編輯、資深主筆與外部專業顧問組成，秉持「真誠」、「真實」、「真確」的研究態度，以圖解、易懂的編輯技術為工具，力求為讀者提供容易上手的多元化投資學習工具。
博客來購買連結
延伸閱讀
▶10萬元小資高股息存股組合，績效超越大盤6.5% ，這3檔金融股值得注意！
▶挺過「金融海嘯」10檔存股首選！連配股利10年的高殖利率「定存股」名單，其中6檔不到50元
延伸學習
▶Excel算股術 年賺30％
您可能有興趣的文章