【台中】美股投資策略:股債雙息投資術

【台中】美股投資策略:股債雙息投資術

台中場 2018-11-25

夢想家

台中場台中文創館台中市西區台灣大道2段2號13F-1

(星期日)

報名費NT$3,499

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課程介紹

課程簡介

【善用股票及公司債不同特性,不論多空皆穩定獲利】

美股已經連漲將近10年,當我們離金融危機越來越接近時,如何才能持盈保泰?

我們與巴菲特不同,我們並沒有源源不絕的現金可以加碼,這時一定要記得「適時降低股票比重,並提高債券比重」,才能在未來的空頭趨勢中安然退場。

覆巢之下無完卵,當金融危機再度來臨時,再強的股票也很難有好表現,只有當股市巨幅下跌時,投資人才會發現公司債是最美的灰姑娘,特別是到期日很短的時候。

反過來說,當多頭趨勢持續時,股票就能扮演資產加速成長的腳色,而公司債則繼續穩定提供現金流,使資產穩定成長,不論未來多空走向如何,投資人都能在較小的波動中穩定獲利。

只要善用股票的成長性以及公司債的穩定性,投資人就可以平衡資產波動,早日達成財務目標。


【課後學員專屬好康】

1.提供公司債觀察清單,找出殖利率大於7%的公司債。

2.提供普通股觀察清單,找出投資大咖用力買進的股票。

3.成立臉書專屬社團供學員提問,有問題可以隨時發問。


課程對象

1. 想進軍美股的人

2. 有股票買賣經驗的人

3. 想追求穩定被動收入的人


課程內容

【投資公司債年領7%利息,穩穩領取被動收入】

與投資股票不同,投資公司債只要確認「公司不倒並持有到期」,買進的時候就已經「保本」,而且還可以每年領取穩定利息。

如果有做好功課的話,投資公司債一年大概平均有7%的利息入袋,這樣的利息是定存利率的好幾倍,假設本金有1000萬,投資7%的公司債,每年就有70萬的被動收入,對很多人來說,已經達成財務自由了,投資公司債至少有3個好處:

1.投資公司債領利息不課稅

投資美國股票須扣除股利30%,但投資公司債所領的利息並不課稅,因此投資公司債可以每年領取免稅穩定的現金流。

2.投資公司債比股票更保本。

當公司破產清算時,債權人可以比股東更先獲得清償,只有債權人都獲得清償時,才有機會輪到股東,也因此投資公司債的本金會比投資股票更有保障。

3.投資公司債可以每年穩穩領7%利息

由於股票發放的股息會隨公司利潤高低而改變,但債券發放的利息於是依事先約定好的利率支付,因此只要公司不倒閉,投資人就可以每年領取穩定利息。

10年期公司債為例,若票面利率 7%,並以票面價格買入,10年後只要公司不倒閉,公司不只會以票面價格買回投資人的債券,這10年還可以每年領7%配息,比起股票殖利率上上下下,投資公司債更可以打造穩定的被動收入。

甚至再往後想更久之後的事,依目前美國稅法,債券也不算入美國遺產課稅範圍,雖然美國遺產稅課徵很重,但若債券比重拉高,能課徵的範圍就很有限。因此投資公司債,可以不用扣除30%股利稅,也可以不用納入遺產稅課徵範圍,既能領取穩定的現金流,也不用擔心自身忽然出現意外。


【找出上漲股票的3個秘訣】

巴菲特是在美國成功的,而且他曾說過,若不是在美國,他不會如此成功,坊間學習巴菲特的書籍很多,但巴菲特始終是在美股市場投資,美股市場就是實踐巴菲特理論最好的地方,甚至我們可以直接買進巴菲特正在投資的股票,馬上知道巴菲特最新的投資組合!!

1.找出巴菲特最新投資組合,判斷巴菲特投資動機

依美國證監會規定,管理超過1億美金資產之經理人,必須填報13F表格,在每季結束後的45天內揭露持股,而巴菲特自然也必須遵守這個規定,從每季巴菲特最新的持股變化,我們可以推敲巴菲特的投資動機,找出巴菲特最青睞的股票,而且美國當然不是只有巴菲特在投資股票,我們可以參考很多經理人的點子,再來設計自己的投資組合。

2.對選定公司做財務健檢,找出上漲特徵

長期來說股價會隨獲利上漲,只要公司越賺越多錢,股價自然水漲船高,好公司的財務報表至少有3個特徵,只要未來還能持續出現這3個特徵的公司,很有可能就是超級好公司:

(1)營收及獲利穩定成長

(2)自由現金流量充沛

(3)有息負債比例低於50%

3.計算股票價值

找出好公司以後,剩下就是等待合理價值了,計算股票價值的方式並不複雜,因為股票其實可以分為3大類型:獲利穩定成長、獲利快速成長、獲利景氣循環,不同類型各自有適合的估價方式,在課程中會一步一步計算給您看。 

《課程大綱》

Part1 美股開戶】

美股開戶,徹底了解相關交易制度及稅務

Part2 美股投資策略】

1. 美股選股策略:找出價值好股票

2. 美股投資SOP:分析個股競爭優勢、設計投資組合、投資檢查清單

3. 價值股投資實戰

Part3 公司債投資策略】

1. 公司債挑選策略:找出優質公司債

2. 公司債投資SOP:分析債務違約可能性、設計投資組合、投資檢查清單

3. 公司債投資實戰

上課實照 口碑極佳!!!




講師介紹

夢想家

美股達人 夢想家

77年次的施雅棠,2010年從大學非本科系畢業後,當時他完全不懂投資,甚至連EPS是什麼都搞不清楚。但透過投資美股,他已經穩定獲利,成功讓資產翻了數倍,現在每年投資收入超過百萬元。亦是《美股夢想家》粉絲團版主、《Money錢》月刊104期封面故事人物,現任《SOSReader》、《淘股網》專欄作家、《商周財富網》作家。

開課分享

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