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| ◎開始理財： |
34歲 |
| ◎工 具： |
股票 |
| ◎成 績： |
1987∼1997年擔任國泰人壽證券投資小組組長期間，平均年報酬率達73％，遙遙領先同期間指數平均年報酬率21％ |
| ◎推 薦 書 ： |
《祖魯法則》（The Zulu Principle，作者：史萊特Jim Slater） |
| ◎心 得： |
1.在股市中要找到自己的投資邏輯與方法，並堅持下去
2.當學到經驗時，就要修正、改進這個方法
3.絕對要成為某方面的專家，才有超越他人的優勢 |
| ◎建 議： |
找出自己的投資邏輯與方法 |
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| ◎開始理財： |
拿到碩士學位開始工作後 |
| ◎工 具： |
基金、房地產 |
| ◎成 績： |
富比士（Forbes）台灣富豪第39名，估計他及家族財產5.8億美元 |
| ◎推 薦 書 ： |
《一個投機者的告白》（作者：安德烈•科斯托蘭尼） |
| ◎心 得： |
1.投資理財是門高深的學問，你需要具備金錢、想法、耐心、運氣
2.要勇於與眾不同、懂得逆向思維 |
| ◎建 議： |
有把握才去做！ |
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| ◎開始理財： |
27歲 |
| ◎工 具： |
股票、基金、ETF |
| ◎成 績： |
靠股票及基金獲利、版稅，退休無虞 |
| ◎推 薦 書 ： |
《智慧型股票投資人》（作者：班傑明•葛拉漢） |
| ◎心 得： |
1.如果缺乏正確的投資哲學，你將嚴重套牢
2.最像經營事業的投資是最有智慧的投資，而將投資股票視為投資企業就是一個 |
| ◎建 議： |
趁早存退休金、勤做功課、持續長期投資 |
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| ◎開始理財： |
自創業時開始學習 |
| ◎工 具： |
房地產 |
| ◎成 績： |
富比世台灣富豪榜第13名，估計財富淨值18億美元 |
| ◎推 薦 書 ： |
《石油效應》（作者：史帝芬•李柏、唐娜•李柏） |
| ◎心 得： |
1.提供富實務價值的建議和選股智慧
2.傳統投資模式可能資產縮水，要有新選擇 |
| ◎建 議： |
學習財經知識、掌握未來趨勢
長線投資步局、短線進出不宜 |
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| ◎開始理財： |
25歲進入資誠，領第1個月薪水時 |
| ◎工 具： |
房地產，掌握景氣循環，在房價低時換屋置產 |
| ◎成 績： |
28歲買進人生第1棟房子 |
| ◎推 薦 書 ： |
《錢與閒》（作者：麥可•勒巴夫） |
| ◎心 得： |
1. 以勤奮賺第1桶金 2. 先富後貴，享受人生 |
| ◎建 議： |
理財要先理心 |
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| ◎開始理財： |
研究所畢業後 |
| ◎工 具： |
基金 |
| ◎成 績： |
用基金做資產配置，只調整不贖回，年賺15％ |
| ◎推 薦 書 ： |
《彼得林區選股戰略》（作者：彼得．林區、約翰．羅斯查得） |
| ◎心 得： |
1.了解自己的強項及弱點，針對弱點改變理財習慣與投資行為
2.只投資自己清楚了解的產品，從生活中觀察投資機會
3.不要因為投資而影響生活或心情 |
| ◎建 議： |
儲蓄、長期投資、讀萬卷書、行萬里路 |
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| ◎開始理財： |
28歲 |
| ◎工 具： |
保險、外幣 |
| ◎成 績： |
事業獲利，台灣及加拿大均有置產 |
| ◎推 薦 書 ： |
《一分鐘億萬富翁》（作者：馬克•韓森、羅伯•艾倫） |
| ◎心 得： |
1.讓你可以建立億萬富翁的心態，也就是自信和強烈的渴望
2.必須選擇和運用一種以上的收入來源，是致富的基本條件 |
| ◎建 議： |
記帳、節儉 |
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| ◎開始理財： |
研究所期間，開始有收入時 |
| ◎工 具： |
股票、基金 |
| ◎成 績： |
掌管國泰投信基金規模達1,081億元 |
| ◎推 薦 書 ： |
《股市大亨》（作者：約翰•特雷恩） |
| ◎心 得： |
1.學到3大投資觀念，股票的本質、投資價格高低、長期持有
2.閱讀此書才能奠定正確的投資觀念 |
| ◎建 議： |
定期定額投資，強迫自己儲蓄加理財 |
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