得獎基金和我速配嗎？

退休基金協會理事長邱顯比表示，這是基金經理人貫徹投資哲學、堅定投資理念，不為搶績效追求飆股，每一年都以歸零的心態重新面臨挑戰，所積累出來的成果。重要的是，更可看出透過嚴謹流程選出的得獎基金，表現絕非曇花一現，而是續航力十足。

不過，有個現象值得注意，3年績效落入後1/2的得獎基金以2006年居多，2006年的得獎基金也在3年績效前10名裡缺席。

已經追蹤觀察得獎基金績效表現兩年多的莊志祥表示，主要是每一年的市場特性完全不同，2006年正是多頭市場持續一段時間，而且是走入最高峰的時候，因此入選多是投資風格比較積極的基金，標準的多頭市場基金，遇上市場反轉時便受傷慘重，連累到3年累積績效表現。

莊志祥認為，這與整個大環境的改變，及基金本身的投資風格有關，不能據此斷論這樣的基金不好，當市場好轉時，很可能績效就會追上來。





Q5:我之前買的得獎基金，需要調整嗎？

A:列出清單一一檢視，再依市場狀況及表現調整。

〈步驟1〉先盤點買了哪些基金。

很多人在理專、朋友強力推薦下，或受到市場熱度感染，不知不覺買了很多基金，因此建議你最好先列出手上的基金，核心基金買了什麼？衛星基金有哪些？列出完整清單（編按：所謂核心基金是指長期績效良好且穩定的基金，適合長期持有。衛星基金則指操作較為積極、報酬高風險也大的基金，可波段操作掌握短線成長爆發潛力）。

〈步驟2〉逐一檢視基金投資標的、風格。

正如同前文所述，每檔基金的投資標的與風格不同，績效表現也會不一樣。你可上網或向基金公司要基金月報或公開說明書，這是基金的「履歷表」，上面記載了基金相關資訊。讀過一遍，有助於你深入了解買到什麼樣的基金。