退休金》定期定額基金1.6萬元
若Michael願意延後5年退休，則在退休金規畫上，只要每月提撥1萬6,000元，以穩健型的組合，定期定額投資基金，設定年報酬率達成7%，則連續投資26年後，可百分百完成目標。定期定額基金的投資組合股債比可為6：4。不過由於退休金準備時間長，也可嘗試積極型的投資組合，將股債比拉高到8：2，加快資產累積速度。
▲建議基金投資組合【理財後心得分享】開始試著投資，來活化資金
約診對象／Michael
健診後，讓我發現自己原先設定的目標有點太高，以至於每月要投資的金額，已超出我所能承受的範圍，打算重新調整購屋目標，不一定要在台北買房。另外，我也已經開始學著投資，活化資金，如轉換股票標的、投資共同基金。
小檔案＿Michael
出生：1973年
現職：竹科工程師
理財偏好：定存、股票