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    Smart智富月刊318期

    釐清5疑問 提升基金投資功力

    撰文者:蕭碧燕 2025-02-01 瀏覽數:2,321
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    一樣是投資基金,為什麼有的人能有感累積財富?有的人卻是投資了半天還在原地踏步?這是因為關於投資基金,許多人還是很容易被迷思、市場波動跟自己的情緒困住,唯有突破這些盲點,你才能進階成為更高一階的投資人。以下我整理一些常聽到的投資疑問,來幫助大家思考:

    1.我挑了一軍基金,也有紀律地定時定額。但為什麼財富成長速度不如預期?

    有這樣的狀況,問題往往是來自基金挑選。挑選基金除了要是一軍市場、績效靠前之外,「波動適中」也很重要。如果基金波動過大,雖然在多頭市場可能績效驚人,但在空頭市場也容易大幅回檔。長期下來,這類劇烈波動的基金不僅累積效果打折,更糟糕的是,很多人其實根本無力承受劇烈的基金波動,往往落得投資失敗收場。

    2.我每月只能扣3,000元,該養好1檔基金仰天長笑,還是停利來基金養基金?

    就數字來看,持續定時定額投資1檔好基金仰天長笑,投資效益一定會高過停利來基金養基金。但是對於新手,甚至多數投資人來說,基金養基金卻有著更高的投資成功率,因為基金養基金會執行停利,實現獲利入袋,能夠幫助投資人走更遠的路。但是仰天長笑,必須要經過漫長的投資過程和波動,過程中的煎熬跟波動,不見得所有人都能承受。

    建議一開始可先挑選1檔至2檔優質基金作仰天長笑,其他基金則採取「微笑停利」,逐步學習提高停利點,從而向「大微笑停利」邁進。經過時間累積,才有更多資金和信心進一步執行「仰天長笑」。


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