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一波疫情,帶動基金線上交易熱潮…

「鉅亨買基金」要用四個優勢,擴大領先

撰文者:高富 更新日期:2022-06-02 瀏覽數:2,158

「鉅亨買基金」總經理張榮仁認為,一個受歡迎的基金平台,要建立競爭護城河,要仰賴四個競爭優勢:有用的資訊、好用的操作介面、可靠的交易系統,與絕對優惠的交易費用。

疫情改變了人們的工作模式與生活習性,過去習慣要面對面才能處理的事情,多數轉而透過網路處理,無論是工作或進修,都可以用居家模式完成;就連投資理財,都可以透過基金平台一鍵搞定,專業又有效率。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示,過去基金交易常常仰賴人與人之間的關係,理專與客戶之間要常見面、培養信任;然而,受到疫情的影響,基金交易有很大一部分從實體轉為線上,也帶動基金交易平台的申購量在這一兩年大幅成長。

以「鉅亨買基金」為例,近三年每年的交易量皆呈現倍數成長,2021年的交易金額更逼近千億台幣。對此,張榮仁強調,線下往線上交易移動是不可逆的趨勢,但誰能在大趨勢裡得到多數客戶的認同,更是市場關心的焦點。




抓緊客戶需求,創造服務優勢



「我們始終跟客戶站在一起,從客戶的需求出發提供差異化服務,終極目標就是讓客戶獲利,這是鉅亨買基金一直能處於領先地位的關鍵。」

張榮仁認為,一個受歡迎的基金平台,要建立競爭護城河,要仰賴四個競爭優勢:有用的資訊、好用的操作介面、可靠的交易系統,與絕對優惠的交易費用。

七年來,鉅亨買基金堅持打造一支專業的投資研究團隊,適時提供客觀的市場分析評論,希望用有用的訊息塑造專業形象,創造客戶的長線獲利。

張榮仁進一步解釋,資訊不是給越多越好,要提供「有用」的資訊與好用的操作介面才能符合客戶所需。他引述蘋果前首席設計師Jony Ive的說法,「無論我們開發什麼產品,我們都會盡最大努力使產品變得簡單易用,因為人們天生青睞簡單易用的產品。」

憑藉著「簡單是美」的信念,鉅亨買基金也在2021年推出了市場第一個完全聚焦在基金交易的App,主打「隨時隨地,買好基金」。這是鎖定投資人對行動裝置的需求,並且結合鉅亨網新聞資源與鉅亨投顧專業,打造一個從商業情報到趨勢分析,乃至於基金篩選與追蹤,並且整合基金下單交易的App,就是希望用簡單好上手的系統,進一步擴大競爭優勢!

鉅亨買基金於2021年推出國內第一個以買基金為設計主題的APP,主打「隨時隨地,買好基金」。

瞭解「鉅亨買基金」APP




手續費是過程,引導客戶長線獲利才是目的



張榮仁說明,除了好用的系統,鉅亨也透過手續費優惠,陸續引導客戶進行長線佈局。例如在2019年初,就領先市場推出「配息基金零手續費」,而且將手續費優惠擴及到平衡型與債券型的所有基金,讓客戶在創造現金流的同時,不用擔心被手續費吃掉獲利,其他基金平台則在之後一年內陸續跟進。

2021年4月,鉅亨團隊觀察到,台灣在全球疫情之下,各產業未受到明顯波及,而且國內的高端科技產業也已在全球供應鏈中具有絕對的競爭優勢,台股基金自然有望受惠甚至成為未來國際資金佈局的焦點,因此率先推出了台股基金零手續費的方案。

緊接著在2021年下半年,考量到2022年將面臨美國升息壓力,市場可能出現震盪,因此喊出「十年定期定額免手續費」,鼓勵投資人長期投資,並利用定期定額的方式來參與市場,不但可以在市場拉回時攤平進場成本,更有機會創造獲利的微笑曲線。

張榮仁表示,絕對優惠的手續費率,除了可減輕投資人的成本壓力,更重要的是鼓勵客戶可以透過資產配置的方式建立自己的投資組合,並以定期定額的方式長線佈局股票型基金,避免短線進出或追高殺低,反而讓自己的辛苦錢縮水!




響應ESG,創造共好價值



張榮仁也強調,隨著業務日益茁壯,鉅亨買基金已經過了「求生存」的階段,下一階段更要善盡社會責任。「投資人要有足夠的資訊與知識,才不會短視近利、隨波逐流,也才能長期獲利。」展望未來十年,張榮仁認為,ESG將成為不折不扣的投資顯學。因此,鉅亨在兩年前即透過多元媒體推廣ESG觀念、舉辦ESG論壇,並在最近成立了ESG永續投資專區,讓投資人能夠輕鬆地跟上國際投資趨勢的浪潮。

同時,「鉅亨買基金」平台更體現「愛台灣」的精神,從2019年第四季開始積極推廣境內基金,成效立即顯現,2021年境內基金的銷售金額比2020年成長2.5倍,2022年前四個月的銷售金額相較於去年同期亦成長超過3成。2021年鉅亨買基金轉虧為盈,每股盈餘達20.4元,張榮仁表示:「我們持續在做對的事情,不只幫投資人賺錢,更能與台灣的基金產業一起共好!」

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