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0050一張十幾萬貴森森,可以用006208替代嗎?艾蜜莉:除了價格,我還會做這些考量...

撰文者:艾蜜莉 更新時間:2021-12-27 瀏覽數:11,154

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大約2個多月前,觀察清單中加入了富邦台50(006208),有投資朋友好奇,相較同樣是追蹤台灣50指數的元大台灣50(0050)來說,006208的規模比較小,成立時間也不比0050長,為什麼會在這個時間點加入006208?現在這就來幫大家解答!


0050的成立時間是2003年6月,006208則晚了9年左右,在2012年下半年成立,因為同樣都是追蹤「台灣50指數」,加上也都是採取完全複製法、性質非常像,所以市場常說它們是「攣生兄弟」,也常常被拿出來做比較。

其實市面上,很多ETF都是追求一時的熱門題材成立,大多又是規模不大的小型ETF,這種很容易在過了2年~3年,題材熱度沒了就下市了,所以我在選擇ETF的時候,「規模大」、「成立時間長」是基本條件。

成交量與流動性
之所以先前沒有把006208加入觀察清單,就是因為成立時間還不夠長,沒有通過市場還有時間的考驗,而且除了成立時間以外,如果看「成交量」,也能發現在2019年底以前,006208一天的成交量都還不滿100張,這又會再出現一個「流動性風險」。

到了現在(2021年),006208已經成立超過9年以上,雖然和一些悠久或是大型ETF來比還不足,但9年的時間已經證明它是可以存活下來的ETF,成交量也是在這1年~2年明顯放大很多,流動性的疑慮也算慢慢消失了。

以費用來說,去年度的總費用率,006208是0.36%、0050則是0.43%,兩者相差了0.07%,
當投入的金額愈大,這點也就會愈有感覺。

價格考量
再來就是「價格問題」,如果在資產配置上,不考慮買零股的話,那006208一張大約是新台幣8萬元左右,對於想做台股的指數化投資、且想分批買入的投資人來說,理論來說006208在買整張股票上資金規畫上會比0050更有彈性一些。

但並不是說「股價便宜」是它的優勢,因為ETF投資的股票還是投資原價,只是把它切的比較小份,簡單來說是買了高價小份的ETF,並沒有比較便宜喔!而0050也是可以選擇用零股的方式來購買,基本上這點整體來說是差不多的。

最後一點比較細節,006208在最近4年中,都比0050還要更貼近台灣50指數的表現,ETF愈貼近指數表現,就代表追蹤誤差愈小,而在買ETF的時候,都是會希望誤差愈小愈好,在費用率更便宜、追蹤誤差又更小的情況下,選擇006208的人也就會愈來愈多。

綜合以上來看,0050規模大、歷史也久,會是大多數人的首選,但最近1年~2年006208也開始慢慢浮現優勢,所以我才把006208也放入觀察清單,作為日後研究的一個選擇。


本文經授權轉載自小資女艾蜜莉的理財學
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1982年生,大學畢業後積極自學投資理財方法,2008年開始投入股市,用自創估價法,鎖定股價被低估、年年配發股息的穩健公司買進,將180萬元本金滾成600多萬元資產,著有《小資女艾蜜莉──我的資產翻倍存股筆記》、《艾蜜莉教你自動化存股──小資也能年賺15%》。

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