達人開講

精算達人怪老子超簡單教學

2條公式　算出真實年化報酬率

知道了年化報酬率的意義之後，接著想要自己計算，又要如何做呢？簡單，只要知道以下兩個公式，利用電腦的Excel試算表，就可以輕鬆的得到答案了。

【公式1】

當「累積報酬率」以及「投資年數」為已知時，年化報酬率的公式為：
＝（1＋累積報酬率）^（1/年數）－1

【公式2】

如果是已知「期末淨值」、「期初淨值」以及「投資年數」，不需要先換算成累積報酬率，可以直接用下列公式代入即可：
＝（期末淨值/期初淨值）^（1/年數）－1

雖然上述兩個公式都沒有辦法以一般家用的計算機來計算，但是當使用大家都熟悉的Excel試算表，卻是非常的簡單。只要將數字代入上述的Excel公式，然後輸入至任一儲存格，就會立即試算出結果。例如上述的A基金績效計算，只需在A1儲存格上輸入下列的公式就可以了：＝（1＋30%）^（1/3）－1，如圖所示。

不只算基金，儲蓄險、壽險、指數都能算

年化報酬率除了可以將基金投資拿來跟銀行的存款利率相比較之外，也可以當各項投資相互間比較之用，應用層面是非常廣泛的，下面就舉幾個例子來做說明。

您可能有興趣的文章