鍛鍊強韌的心理肌肉，除了可以迅速做出好決策以外，也可以因應壞行情的無聊與痛苦。許多無法等待的投資人，沒辦法忍受行情煎熬，也無法撐過空頭及低成交量的折磨，導致焦躁不安、鋌而走險，終難免嘗到失敗的慘烈與苦澀。
亞馬遜創辦人貝佐斯（Jeff Bezos）曾問巴菲特（Warren Buffett） ：「你的投資方法簡單，為什麼幾乎沒人能複製呢？」巴菲特回答：「因為沒有人願意慢慢變得富有。」
困在失敗裡的交易者很像困在牢籠裡的人，剎那的自由便是永恆，只要用槓桿、賭博換來短暫的爆利，就能暫時欺騙自己「交易好像做得還不錯」。我初入軍校和新兵入伍時，也感覺自己像在牢裡，只要稍微坐軍車出營區呼吸空氣，看看遠方的霓虹燈、喝外面訂的飲料，就有脫離牢籠的感覺。
但如果耐不住在牢籠裡的痛苦而逃脫，可能會把下半輩子都賠了，十分不值。投資與交易也是如此，一時想豪賭翻身，可能一輩子翻船，還賠上家庭。想換得自由最快的方式，還是要靠「耐心」。
雖然知道等待是重要的，但為什麼我們還是做不到？
不交易比交易還難
自從2022年下半年美國高調升息、美股續跌，台股跟著疲弱，成交量也持續偏低。做順勢交易的我，不論遇到跳空開低盤或盤整盤，都相較以往難做。不是跌幅一次滿足，就是低波動空間，這時比較好的做法，應該是縮量觀望、多看少做，但每天打開看盤軟體就好像得做些什麼，才能證明自己存在、不是軟弱的。
「不交易比交易還難」，事實上的確如此，特別是當交易收入占比高時，只要你一停滯、等待，就會有種「不交易就失業」的恐懼感。
交易是條孤獨、需要不斷等待的路，並不是每天都有煙火般的行情，更多時候我們像等待大魚上鉤的釣客，很可能曬了一天太陽，卻沒半隻魚咬餌，而正當你快放棄的時候，魚可能就來了。
所以交易有一項必備的心理技能就是「應付無聊」、「克服難受」！當你手中的部位順勢進場或逆勢布局，行情卻往反方向走或小幅震盪，隨著價格離停損點越來越近，這時你的內心十分煎熬，不曉得停損點到了之後，自己砍不砍得下去。
就在這段抱著部位不交易的無聊時光，你的內心天人交戰幾百回，最後可能不想再當等待的傻瓜，主動出擊，咬牙決定違背計畫加碼攤平或提早出場，只是最終換來的大多都是後悔的結果。悲慘的下場，往往源於無法應付無聊的煎熬。
我學會如何不斷「自我對話」、「自我說服」，並透過不停自我覺察與省思，來度過焦躁與不安。這對交易十分有幫助，我越來越會在自我懷疑時，回顧交易計畫、釐清當下的焦慮，做出理性決策。
巴菲特說：「錢會從沒有耐心的人手中，轉移到有耐心的人的手中。」成功最難熬的時刻，就是成功前的那一刻。
培養贏家交易行為的「4個心理制約法」
你收聽許多交易課程、知名Podcast時點頭如搗蒜，「對！」他講到的都很重要，這些交易重點跟心法都非常棒，讓你有如在交易的寒冬中遇到暖流。但下課之後、音訊結束，所有跟交易的一切，是不是又開始淡忘了呢？
改善交易行為的關鍵，在於「你有沒有把學習到的交易行為付諸實踐」。交易行為的養成具有一定的難度，這也是為什麼市場上的贏家那麼少的原因之一，他們總是時時刻刻鍛鍊自己的交易心理肌肉，養成正確的交易習慣與行為。
交易行為的養成聽起來很不容易，好像也具有一定的門檻，但其實還是有些心理上的小祕訣，能幫你更容易做到。
「心理上的制約」是養成交易行為一個很好用的方法，透過行為心理學的制約，加上「增強物」（增強行為的獎勵）或「懲罰」（削弱行為的做法）的幫助，我們可以更快的把正確的交易心態，轉化為實際的交易行為。
主要有4種操作制約方法，接下來會一一幫大家介紹，並提供2個常用的時機：
1.正向增強（positive reinforcement）
這個方法是在我們期望的行為出現時，給我們有興趣的獎勵。例如從事交易時，當我們在正確的地方做出停利、停損出場，使我們大賺或少賠，當天交易結束後可以去喜歡的餐廳吃大餐，犒賞自己正確的交易行為，增加日後維持正確交易行為的延續性。
2.負向增強（negative reinforcement）
這個方法則是在我們期望的行為出現後，移除掉我們不喜歡的事物。例如專業操盤手，因為不良的交易行為可能會被風險控制部門給責難，為了不被責難，他選擇做正確的交易行為。
3.正向懲罰 （positive punishment）
這個做法是當我們出現有問題的交易行為時，給予我們討厭的懲罰。例如當交易者做出不合理的攤平凹單，導致嚴重虧損時，限制他交易一天做為處罰，以減少類似的問題交易行為產生。
4.負向懲罰 （negative punishment）
這個做法是當我們出現有問題的交易行為時，移除掉我們喜歡的事物。例如在交易時過度槓桿造成虧損，我們就把一個年度的旅遊基金給沒收，讓交易者下次警惕，不會再出現有問題的行為。
看到這4個行為的訓練方式，你一定會想，這些訓練方式要在什麼時機使用？酬賞跟懲罰的頻率又要怎麼設定會比較好呢？關於養成行為的時間，心理學家也有做過研究，分為以下2點：
1.固定時距（fixed interval）
每次給予酬賞與懲罰的時間間隔都一致，例如每月交易檢討時，就會針對正確與錯誤的交易行為，實施酬賞與懲罰。
2.變動時距（variable interval）
每次給予酬賞與懲罰的時間間隔都不同（但是平均的時距要一致）。例如在一季裡預計要針對自己的交易行為做3次考核（酬賞與懲罰），但考核的時間不要以每個月來做計算，而是隨機抽取3次的交易行為來做考核。
心理學家在研究時發現「變動時距」是對增強行為最為有效，因為行為者「無法預期」行為的增強物什麼時候會出現，所以會不斷的去做期望的行為、減少問題的行為，進而達到正確行為持續維持的效果。
這也是為什麼那麼多人會沉迷於抽獎、賭博這類的獲利行為，因為這些獲利的增強物出現時機很不固定，所以對行為的延續性很高，讓類似賭博的行為很難戒掉。
許多人認為，看了投資書、聽了交易者的分享、課程，就能夠找到投資的聖盃，成為交易贏家。然而，縱然書中跟課程裡出現了交易的聖盃，但那也不是你的聖盃，因為你還沒透過想法轉換成行為的方式，來實踐你的交易。
試著把上述技巧，在正確的時機妥善運用吧！相信你一定能夠把吸收到的交易知識應用在市場當中，走向交易贏家的道路。
此外，這些方法也適用於生活其他面向，如果你想戒菸、戒賭、減肥等，都能透過這種古典制約的方法，讓你的行動更容易被執行跟延續，不妨嘗試看看。
責任編輯：倪旻勤
核稿編輯：陳瑋鴻
