隨著境外資金匯回專法上路即將屆滿一周年，截至7月28日，申請匯回案件累計已達711件，申請匯回金額為新臺幣1,431億元，正式突破千億大關！而兆豐銀行近一年裡成功協助台商境外資金申請匯回總金額預計將突破新臺幣200億元。值得注意的是，透過兆豐銀行進行資金匯回的客戶，有高達8成以上的客戶對於整體服務感到高度滿意！兆豐銀行整合企金資源、外匯專業以及高資產客戶服務經驗，成為台商打全球戰略、思考布局，最重要的關鍵夥伴！
台商資金回流 帶動財富管理商機
在這一波的台商回流潮裡，多數台商表示，銀行服務團隊的高專業度與整合能力，是資金成功匯回的關鍵，而兆豐銀行針對境外資金匯回這項政策，除了提供一條龍式的專業團隊服務，更擁有各類型企業的成功案例經驗，在台商的心目中，兆豐銀行是處理境外資金匯回的第一品牌！
對此台商回流潮，兆豐銀行陳昭蓉副總經理表示，「境外匯回資金在一定額度內可進行金融商品投資規劃，短期明顯有利於增加銀行的財富管理業務發展。中長期而言，存放於專戶的資金，隨著專戶提領期限逐步到期，亦將衍生台商資產保全、養老樂活及企業二代傳承等需求，並進一步帶動財富管理商機。」
在專法實施後，兆豐銀行特別針對主要企業客戶進行拜訪，在分析各種企業主的財富累積原因與資金運用目的後發現，資金回台所產生需求，最大宗為資產保全(75%)、再者是節稅規劃(46%)及資產增值(42%)，顯示高資產客有強烈的財富管理高度需求，更需要可以提供完整建議的銀行團隊。
專業團隊服務 精準解決客戶痛點
不過，在資金申請匯回的過程當中，也遇到許多的挑戰，兆豐銀行累積大量的客戶服務經驗值，歸納出台商在資金回台過程中常見的問題，第一為稅務疑慮(54%)，特別是客戶的企業架構類型複雜且多樣化，不見得完全符合稅務規定，因而擔心成為查稅對象，此外便是繁複的洗錢防制作業檢核(21%)以及資金匯回時程規劃的問題(13%)。
為了解決客戶的主要痛點，協助有心回台的企業加速投資動能，兆豐特別成立專人專責的跨部門團隊，主動拜訪台商，了解根本問題所在，甚至協助客戶與國稅局、工業局等外部單位資訊聯繫，陪同客戶從最在意的稅務問題、境外公司架構釐清、洗錢防制，到資金規劃、申請作業、實質投資及全方位理財規劃等各個層面，提供一條龍整合服務。
陳昭蓉副總經理分享，「有一位與兆豐銀行長期往來的台商陳先生長年在大陸從事歐美傢飾外銷，去年7月得知境外資金匯回專法即將上路，擔憂資金匯回後可能成為查稅重點對象，同時又遇上今年疫情衝擊，其海外投資因疫情產生巨額虧損，遲遲未有動作；兆豐銀行在第一時間得知客戶需求後，隨即安排專案團隊與分行一同拜訪，分享兆豐銀行實際運作資金回台的經驗。在不斷地溝通下，兆豐銀行扮演著國稅局與客戶間的橋樑，竭盡心力釐清問題所在，最後協助客戶得以將境外資金順利匯回，不僅符合專法規範，發揮最大效益，也為企業、產業及社會創造三贏的局面。」
滿足客戶需求 提供最適產品組合
至於資金回流後所衍生出的資產保全、二代傳承、養老樂退及投資理財等需求，兆豐銀行更是提供專業服務，透過客製化商品協助客戶達到財富管理目標。
陳昭蓉副總經理特別提到：「兆豐銀行特地設計專屬此類客群的商品及服務，與投信公司合作規劃目標到期債券基金便是一個成功的案例，該基金自2020年3月中成立以來，淨值績效穩定成長，客戶額外還有穩定的債息收益，而該商品設計了階梯到期的機制，完全符合專戶規定資金可提取的時程，使顧客靈活運用現金流。」
榮獲市場肯定 持續優化財管服務
在前瞻掌握國際市場變化下，兆豐銀行投資研究團隊以量化及質化分析，根據保守、穩健、成長、積極等不同客群屬性，嚴選配適的台商資金回流建議基金組合，深獲客戶信賴；而新推出的數位理財會員俱樂部「MegaLux Club」，更靈活結合數位科技，以會員專屬數位平台、優先理財優惠、全球尊榮禮遇服務等三大特點，讓會員獨享市場動態、限時活動、禮賓秘書及專屬推薦等高端理財數位體驗，也深獲市場的肯定與好評。
自兆豐銀行啟動轉型以來，持續優化理財顧問制度，強化同仁教育訓練，更成立旗艦分行提供有溫度的財富管理服務，獲得多項海內外的國際機構評比與財富管理獎項殊榮；此外，兆豐銀行積極發展數位科技，除了「MegaLux Club」數位理財會員俱樂部，更是第一家推出機器人理財的公股銀行；兆豐銀行同時也參加金管會推行的媲美星港財管2.0計畫，藉由開放銀行提供1億元以上高資產客戶的財富管理服務，朝邁向高階資產管理中心的願景前進。
展望未來，兆豐銀行將持續成長、優化前進，結合自身的外匯資源及國際貿易專業優勢，為台商提供無縫接軌的金融服務而努力，成為台商最強後盾、最佳的金融夥伴，並與企業、政府共同攜手，再創台灣經濟新榮景！
