跨代、跨境又跨類 四大服務優勢一把罩
在桃園這座蓬勃發展的城市，中國信託銀行桃園區域協理陳韻涵帶領的團隊，已是在地財富管理服務先行者，迄今據點遍布北桃園與南桃園，二〇二三年還將開設青埔分行，「雖然後面有許多同業在追趕，但我們不怕被撼動，為什麼？一份堅持，就是深耕」，特別是團隊成員向心力與穩定性足夠，資歷一、二十年者比比皆是，加上專業背景跨越多個領域，有信心提供滿足跨境、跨代、跨類需求的全方位財富管理服務。
資產傳承考量多 靈活應對是上策
以一位資產遍及境內外的企業主客戶為例，十九年來均由桃園區域團隊同一位經理服務，早年發現一直匯款到海外，便主動提醒贈與稅問題，並且偕同專家團隊及第三方專業機構提供稅務協助，完善跨境稅務諮詢及租稅規劃，讓客戶體驗到對於資產保全及傳承的用心。同時企業主年近七旬，近年來準備從不動產開始傳承資產給二代，「在簡報會談之前，經理率領專家團隊，協助盤點海內外資產，包括各標的增值潛力評估，讓忙碌的客戶可以直接聽取關鍵重點」，就連後續打算將旗下事業股權分配給二代，但仍然想掌握經營權，「我們了解需求後也敏捷應對，提出股權信託、黃金特別股、閉鎖型公司等建議選項」，畢竟家族企業的權責分配、財務與經營權拿捏都是大學問，更涉及跨代、跨境、跨類的稅務考量，必須能夠因應想法轉變、資產異動、成員變動或法令更新，進行全盤檢視與調整才能順遂成功。
傾聽客戶需求 四優勢助攻達成目標
「我們願意花時間確切找出客戶的需求，正是為了節省客戶的時間」，桃園區域團隊一向自傲，所提供的財富管理服務擁有四好優勢：好球員、好團隊、好教練、好策略，為了幫助客戶的理財規劃、資產傳承、家族治理等目標一一達陣，需要足夠專業人才在第一線對應不同需求，包括理財專員、高資產客戶關係經理、中小企業客戶專業經理、零售金融客戶經理，以及擅長稅務、不動產、信託、投資、保險、多元配置的內外部專家，「這群球員格外重視團隊合作，於是組成一支可符合個人、家族、企業服務需求的最佳團隊」，連同背後還有一群好教練，包括個金區域經理、分行主管、專家團隊督導等，必要時能夠進一步整合法人金融、保險、資產管理等金控集團資源作為奧援，淬鍊出因人而異的訂製化策略，讓客戶需求為導向的服務價值，得以走向全面在地化。
