資產保全傳承更完善 信託成竹科人理財新工具
高達八成的新竹科學園區員工，都是中國信託銀行薪資轉帳戶，「園區內許多中高階主管，以及園區周邊在地企業主與高資產族群，也是我們長期服務的對象」，呂怡璠協理帶領的中國信託銀行新竹區域團隊，面對一群高知識水平且數位金融接受度高的專業人士，不僅僅用理性與經驗展現影響力與說服力，「他們接收訊息管道多廣又快，很早就意識到財務管理與退休規劃的重要性」，還憑藉軟硬體整合系統、智慧化理財工具與全方位專家團隊作為後盾，進一步博取認同與信任。
遠距理財諮詢 即時掌握需求提供服務
像是不久之前，有位新竹區域團隊服務逾十年、在科學園區上班的科技業高階主管客戶，鑑於年屆五十歲，已婚但膝下無子女，開始思考長年積累的財富資產，應該做更妥善配置才能後顧無憂，主動提出「信託規劃」諮詢需求，「因為在疫情期間，中國信託銀行不斷更新軟硬體設施，啟動LINE官方帳號與遠距理財服務，並且舉辦多場線上說明會介紹信託業務，讓他發現許多優點契合自身設想的目標，於是立即線上反應訴求」，有別於大多數退休金理財工具，主要聚焦投資報酬與風險控管，財富藉由信託的專款專用方式，最大好處除了導入一條龍模式，建立從現在到未來的資產監理機制，即使退休後沒有下一代可以依靠，也能指定監察人定期掌握財產狀況，不必擔心年老失智或失能無法打理資產，又確保有足夠金流支應未來開銷。
給予貼心守護 滿足人生各階段所需
信託作為高資產人士日益關注的理財工具之一，涵蓋保險金信託、安養信託、不動產信託、公益信託、員工持股信託等多種類型，能夠滿足人生各階段所需，新竹區域團隊經由深入訪視，也總是依照客戶不同目標與優先順序，客製化擬定契約內容，「特別是信託既可以自利也可以他益，並且跟現有理財工具完全不起衝突，值得推廣造福更多人」，包括全球晶圓代工大廠等多家企業都與中國信託銀行簽約，開辦員工持股信託用來留才育才，使受薪階級享受相關好處，「我們服務的客戶，一直是中國信託銀行全臺各區中，個數最多也是年齡最輕，雖然沒有企業主平均『含金量』高，但發展潛能與資產成長幅度都是可期待的」，因此一路以來願意展延服務的時間尺度，陪伴人才一步步晉升為中高階主管，再致力滿足累積資產過程中各種需求，給予最即時的貼心守護。
