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Retail Distribution Review零售分銷審查制度
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Retail Distribution Review中文翻譯為「零售分銷審查制度」,是一項英國的法案,這項法案規定了英國當地基金公司與基金銷售機構收費的新規範,故符合這項規範的基金級別,就統一以RDR級別來當作簡稱。
RDR
DDR
TDR
在RDR零售分銷審查制度下,資產管理公司即不得支付基金通路與銷售顧問佣金。「羊毛出在羊身上」,資產管理公司在通路銷售基金時給的佣金,最後還是「由全體投資人負擔」。在RDR級別基金不再支付給通路任何報酬後,管理費就可以比一般零售級別的基金低,因此基金績效會較同一檔基金其他零售級別基金高一點。
轉換費
認證費
沒有其他費用
RDR級別的精神是讓費用透明化,將基金公司收取的費用與中介機構收取的費用完全分開,所以基金公司並不會加收其他費用,但中介機構可以自行決定費用收取方式,如帳戶管理費、財務顧問費等。
RDR級別
非RDR級別
沒差別
基金的績效是以淨值在某一期間的漲跌幅度計算,因淨值在計算時會同時受到基金投資組合表現與費用的影響,同一檔基金的一般零售級別(在安本為A級別)與RDR級別(X級別)相較,RDR級別由於管理費較低,績效表現會比同一檔基金的一般零售級別好。
每周
每天
每月
跟一般零售級別一樣,目前安本環球系列基金在台註冊的基金產品都是每天報價,所以基金的RDR級別也是每天報價。
可定期定額
最低申購金額
都無差異
安本RDR級別跟一般零售級別一樣,在台灣並無最低申購金額規定,但各銷售機構仍可自行設定最低申購金額。RDR級別的定期定額相關規則,也跟一般零售級別一樣,並無差異。