選對基金+RDR才是王道!
基金投資方式多元,有單筆投資有定期定額,還有定期不定額這種
變形投資法,其實單筆投資與定期定額是可以相互搭配的,總歸一句
-投資就是希望獲利,但是基金產品百百種,選擇起來真的好困難!
別擔心,我們分別針對單筆與定期定額兩種投資方式,以及股票型與債券型基金直接試算給你看~讓你簡單了解輕鬆搭配!
單筆投資
好處是資金較具機動性,可以配合市場變化調整,若能在市場低檔介入、在高點獲利了結,投資報酬率很容易顯現。如果不幸在高點介入,短期內的損失也會相當明顯。因此單筆投資基金的標的市場應選擇較具題材性,或是較易掌握景氣循環,且會因經濟周期變化而受益的地區。
定期定額
定期定額投資的複利效果需要時間夠長才能充分展現,屬於中長期的投資方式,每月固定扣款,不管市場漲跌,不用費心選擇進場時機,因此不應該因市場短線波動就隨便終止,只要長線前景佳,市場短期下跌時反而累積更多單位數的時機,等到市場反彈,長期累積的單位數就可以一次獲利。
資料來源:理柏,原幣計價截至2017年5月底。基金報酬率計算基礎:總回報、資產淨值對資產淨值、已扣除年費、總收益再投資。該等數據並未計入首次認購費;倘已支付首次認購費,表現將較所示遜色。定期定額為每月月底扣款。基金過去績效不代表未來績效之保證。
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同類基金係以Lipper Global拉丁美洲股票型基金經金管會核備之境外基金分類
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同類基金係以Lipper Global歐元高息債券基金經金管會核備之境外基金分類
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同類基金係以Lipper Global全球股票型基金經金管會核備之境外基金分類
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同類基金係以Lipper Global新興市場美元債券經金管會核備之境外基金分類