選對基金+RDR才是王道!

基金投資方式多元,有單筆投資有定期定額,還有定期不定額這種
變形投資法,其實單筆投資與定期定額是可以相互搭配的,總歸一句
-投資就是希望獲利,但是基金產品百百種,選擇起來真的好困難!

別擔心,我們分別針對單筆定期定額兩種投資方式,以及股票型債券型基金直接試算給你看~讓你簡單了解輕鬆搭配!

單筆投資

好處是資金較具機動性,可以配合市場變化調整,若能在市場低檔介入、在高點獲利了結,投資報酬率很容易顯現。如果不幸在高點介入,短期內的損失也會相當明顯。因此單筆投資基金的標的市場應選擇較具題材性,或是較易掌握景氣循環,且會因經濟周期變化而受益的地區。

單筆股票,安本環球拉丁美洲股票基金。一年:X2累積(RDR類股)57.41、A2累積56.22、同類型平均基金39.54。+17.87%;二年:X2累積(RDR類股)9.95、A2累積8.28、同類型平均基金-1.87。+11.82%;三年:X2累積(RDR類股)-1.57、A2累積-3.77、同類型平均基金-11.00。+9.43%。單筆債券,安本環球歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本基金)。一年:X2累積(RDR類股)11.50、A2累積10.89、同類型平均基金11.65。-0.15%;二年:X2累積(RDR類股)13.13、A2累積11.90、同類型平均基金7.39。+5.74%;三年:X2累積(RDR類股)17.52、A2累積15.60、同類型平均基金11.70。+5.82%。
單筆股票,安本環球拉丁美洲股票基金。一年:X2累積(RDR類股)57.41、A2累積56.22、同類型平均基金39.54。+17.87%;二年:X2累積(RDR類股)9.95、A2累積8.28、同類型平均基金-1.87。+11.82%;三年:X2累積(RDR類股)-1.57、A2累積-3.77、同類型平均基金-11.00。+9.43%。
單筆債券,安本環球歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本基金)。一年:X2累積(RDR類股)11.50、A2累積10.89、同類型平均基金11.65。-0.15%;二年:X2累積(RDR類股)13.13、A2累積11.90、同類型平均基金7.39。+5.74%;三年:X2累積(RDR類股)17.52、A2累積15.60、同類型平均基金11.70。+5.82%。

定期定額

定期定額投資的複利效果需要時間夠長才能充分展現,屬於中長期的投資方式,每月固定扣款,不管市場漲跌,不用費心選擇進場時機,因此不應該因市場短線波動就隨便終止,只要長線前景佳,市場短期下跌時反而累積更多單位數的時機,等到市場反彈,長期累積的單位數就可以一次獲利。

定期定額股票,安本環球世界資源股票基金。一年:X2累積(RDR類股)10.35、A2累積10.09、同類型平均基金6.75。+3.60%;二年:X2累積(RDR類股)14.09、A2累積13.54、同類型平均基金7.83。+6.26%;三年:X2累積(RDR類股)5.25、A2累積4.53、同類型平均基金6.36。-1.11%。定期定額債券,安本環球新興市場債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本基金)。一年:X2累積(RDR類股)4.56、A2累積4.32、同類型平均基金3.00。+1.56%;二年:X2累積(RDR類股)9.44、A2累積8.90、同類型平均基金6.84。+2.60%;三年:X2累積(RDR類股)9.50、A2累積8.68、同類型平均基金6.81。+2.69%。
定期定額股票,安本環球世界資源股票基金。一年:X2累積(RDR類股)10.35、A2累積10.09、同類型平均基金6.75。+3.60%;二年:X2累積(RDR類股)14.09、A2累積13.54、同類型平均基金7.83。+6.26%;三年:X2累積(RDR類股)5.25、A2累積4.53、同類型平均基金6.36。-1.11%。
定期定額債券,安本環球新興市場債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本基金)。一年:X2累積(RDR類股)4.56、A2累積4.32、同類型平均基金3.00。+1.56%;二年:X2累積(RDR類股)9.44、A2累積8.90、同類型平均基金6.84。+2.60%;三年:X2累積(RDR類股)9.50、A2累積8.68、同類型平均基金6.81。+2.69%。

資料來源:理柏,原幣計價截至2017年5月底。基金報酬率計算基礎:總回報、資產淨值對資產淨值、已扣除年費、總收益再投資。該等數據並未計入首次認購費;倘已支付首次認購費,表現將較所示遜色。定期定額為每月月底扣款。基金過去績效不代表未來績效之保證

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    同類基金係以Lipper Global拉丁美洲股票型基金經金管會核備之境外基金分類

  2. 2

    同類基金係以Lipper Global歐元高息債券基金經金管會核備之境外基金分類

  3. 3

    同類基金係以Lipper Global全球股票型基金經金管會核備之境外基金分類

  4. 4

    同類基金係以Lipper Global新興市場美元債券經金管會核備之境外基金分類

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