- 00919、00713基本比較
- 00919、00713 產業比重比較
- 00919、00713歷年平均殖利率
- 00919月領1萬元，要存多少張、投入多少錢
- 00713月領1萬元，要存多少張，投入多少錢
- 時間是最好的夥伴，實際行動就成功一半
國人投資理財偏好配息商品，舉凡像是基金、股票、債券等。像是去年（2024）元大臺灣價值高息（00940）之亂，靠著「高息」的聲譽，引起了申購的熱潮，在5天的募資期間，創造破千億的規模。ETF人氣榜前10檔中有6檔是屬高股息，不難看出，高股息ETF在投資人心中仍有難以取代的地位。
表1：ETF受益人數Top 10
| 股票名稱（代號） |
股東人數（人） |
配息方式 |
| 國泰永續高股息（00878） |
170萬8,253 |
季配息 |
| 元大台灣高股息（0056） |
142萬5,743 |
季配息 |
| 群益臺灣精選高息（00919） |
119萬8,299 |
季配息 |
| 元大臺灣50（0050） |
105萬6,437 |
半年配息 |
| 元大臺灣價值高息（00940） |
75萬956 |
月配息 |
| 富邦台50（006208） |
72萬2,726 |
半年配息 |
| 復華臺灣科技優息（00929） |
72萬1,603 |
月配息 |
| 元大台灣高股息低波動（00713） |
40萬3,803 |
季配息 |
| 元大美債20年（00679B） |
36萬2,753 |
季配息 |
| 群益ESG20（00937B） |
31萬6,333 |
月配息 |
註1：股東人數，截至2025年4月11日
資料來源： 集保所
整理：賴伯愷 |
00919、00713基本比較
先前有先分享過0056、00878月領一萬的文章 （延伸閱讀： 存0056、00878幾張，每月就能幫自己加薪1萬元 ） 。因此本篇會分享另外2檔高人氣的季配高股息ETF——群益臺灣精選高息（00919）、元大台灣高股息低波動（00713），來進行比較。
表2：00919、00713比較表
| 名稱 |
群益臺灣精選高息（00919） |
元大台灣高股息低波動（00713） |
| 成立時間 |
2022年10月13日 |
2017年9月19日 |
| 股東人數 |
119萬8,299 |
40萬3,803 |
| 配息方式 |
季配息 |
季配息 |
| 基金規模 |
3,242億7,500萬 |
1,263億8,929萬5,634 |
| 是否有收益平準金 |
有 |
有 |
| 收益分配（除息月份） |
3月、6月、9月、12月 |
3月、6月、9月、12月 |
註1：股東人數，截至2025年4月11日
資料來源： 群益投信 、 元大投信 、 集保所
整理：賴伯愷 |
00919、00713 產業比重比較
我們都知道ETF的概念在於，不會將同一筆資金放在同一個標的，這樣的優點在於分散風險，且在固定的時間點依照該檔基金的選股策略來進行汰弱留強、調整成分股，以下來比較這2檔ETF的產業布局情況。
表3：00919、00713 前3大產業比重
| 股票名稱（代號） |
產業類別／比重（%） |
| 群益臺灣精選高息（00919） |
半導體業／41.81
航運業／17.78
金融業／14.63 |
| 元大台灣高股息低波動（00713） |
通信網路業／20.87
金融保險業／20.64
食品工業／11.10 |
註1：成分股權重，截至2025年2月28日
資料來源： 群益投信 、 元大投信
整理：賴伯愷 |
這邊先不討論00919、00713的選股邏輯，就單純以產業類別來看，00919有近4成以上的成分股為科技股；00713則是以通信網路產業為第1大占比。簡單觀察產業類股布局上的差異，不難看出各自股性的不同，如00713前3大類股均是相對牛皮的產業，符合其指數高息低波的訴求，對比00919首重電子類股來說波動相對較低。
00919、00713歷年平均殖利率
這2檔ETF都頂著「高殖利率」的光環，最基本的應該是要能夠打敗台股的平均殖利率，近期台股殖利率雖下滑到2.5%左右，但之前多年則維持在3.5%～4%上下 ，也就是說，如果殖利率在4%之上，似乎才無愧於高股息之名。。
為了方便計算，這邊會統一先將配息加總，以「完整年度」為單位，並以當年度的 年均股價 來做計算。
表4：00919、00713近1年平均殖利率
| 年分／名稱 |
群益臺灣精選高息（00919） |
元大台灣高股息低波動（00713） |
| 近一年年均殖利率 |
約11.5% |
約9.51% |
註：年均殖利率以2024年完整年度來計算
資料來源： Goodinfo!台灣股市資訊網
整理：賴伯愷 |
00919月領1萬元，要存多少張、投入多少錢
如果以近連續1年度的平均配息額，並用每季除息前一天收盤價之平均，來推算2檔ETF要存多少張，才能達成月領1萬元的目標？
表5：00919平均股價、配息
| 年份 |
股價（元） |
現金股利（元） |
| 2024Q1 |
25.83 |
0.66 |
| 2024Q2 |
26.94 |
0.70 |
| 2024Q3 |
24.18 |
0.72 |
| 2024Q4 |
23.97 |
0.72 |
| 近4季平均 |
25.23 |
0.70 |
註：2024年各季股價為除息前一天收盤價
資料來源： Goodinfo!台灣股市資訊網
整理：賴伯愷 |
以近1年度除息前一天的收盤價來計算，平均股價約25.23元、每季平均現金股利約0.7元，相當於每張年領約2,800元配息（＝0.7元×1,000股×4季）。若想要月領1萬元（相當於年領12萬元），則要存約42.86張（＝12萬元／2,800元），須投入約108萬1,358元（＝42.86（張）×25.23（近4季平均股價）×1,000（股））。
表6：00919月領估算表
| 月領金額 |
所需張數（張） |
總需投資成本（元） |
| 3,000 |
12.86 |
32萬4,457 |
| 5,000 |
21.43 |
54萬679 |
| 10,000 |
42.85 |
108萬1,358 |
註：
1.張數以無條件捨去計算到小數點第2位
2.總投資金額以無條件捨去計算到整數位
整理：賴伯愷 |
用相同的方法計算，若月領3,000或是月領5,000，需要存多少張00713、大約要投入多少金額才有辦法達成，提供給讀者參考。
00713月領1萬元，要存多少張，投入多少錢
表7：00713平均股價、配息
| 年份 |
股價（元） |
現金股利（元） |
| 2024Q1 |
54.35 |
0.88 |
| 2024Q2 |
59.40 |
1.50 |
| 2024Q3 |
58.25 |
1.50 |
| 2024Q4 |
55.65 |
1.40 |
| 近4季平均 |
56.91 |
1.32 |
註1：2024年各季股價為除息前一天收盤價
資料來源： Goodinfo!台灣股市資訊網
整理：賴伯愷 |
以近1年度除息前一天的收盤價來計算，平均股價約56.91元、每季平均現金股利約1.32元，相當於每張年領約5,280元配息（＝1.32元×1,000股×4季）。若想要月領1萬元（相當於年領12萬元），則要存約22.72張（＝12萬元／5,280元），須投入約129萬2,995元（＝22.72（張）×56.91（近4季平均股價）×1,000（股））。
表8：00713月領估算表
| 月領金額 |
所需張數（張） |
需投資成本（元） |
| 3,000 |
6.82 |
38萬8,126 |
| 5,000 |
11.37 |
64萬7,066 |
| 10,000 |
22.72 |
129萬2,995 |
註1：張數以無條件捨去計算到小數點第2位
註2：總投資金額以無條件捨去計算到整數位
整理：賴伯愷 |
以相同的方式來做計算，根據 表8 的數據來做分享，若月領3,000以及月領5,000分別需要投入約38萬8,126元以及64萬7,066元。
要注意的是，利用ETF歷史配息來回推投入資金、買進單位數的方法，僅適用於「配息穩定」的ETF上。
上述計算過程中，僅以 歷史的數據 來去做簡單的試算，因此未來00919、00713在配息上若有出現大規模變化時（如投資人最擔心的配息縮水等...），也得自行追蹤並動態調整投資策略。
時間是最好的夥伴，實際行動就成功一半
想靠存00919月領1萬元，目前看起來至少需要準備108萬左右的資金才有辦法達成；00713則需要129萬左右的資金才有辦法達成這樣的目標。這麼大筆的金額，確實對於小資族來說相對辛苦。若先把目標設定在月領3,000元，達成後再把目標提升到月領5,000元，一步步堅持存股策略，有一天會有所回報。就像股神巴菲特曾說過一句話：「人生就像滾雪球，你只要找到夠濕的雪，和很長的坡道，雪球就會愈滾愈大。」
本文僅供研究參考使用，無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
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