猶太致富經典《塔木德》教導猶太人生活中處處都要善用數字，而且「如果一個人算不清帳，他的帳就會找他算帳」，也就是說若沒有好好理財，不只無法致富，哪天需要用錢旅遊、提升生活品質，或是想完成夢想時，還會不知道自己的錢在哪邊，甚至不知道自己其實根本沒錢可用！
從零存款到存下100萬元的暢銷理財作家詩諾懷特，就是在28歲時想要用36萬元環遊世界，才發現自己根本沒有存款！這時她終於痛定思痛，決心學習理財知識，並從記帳開始，養成存錢的習慣，從此跟透支窘境說再見。其中看似簡單的流水帳筆記，不僅可增加對數字的敏感度，也讓她調整花錢習慣，改用更划算的方式消費，減少浪費。例如規畫自助旅行行程，詩諾懷特就會事先更加認真做功課，藉以降低旅費，而且過往出國旅遊常酷愛買一堆用不到的紀念品回家，在開始記帳存錢後，反而喜歡蒐集當地小石頭，一顆石頭就代表一個國家的旅遊記憶。
記帳理財能留下更多財富在身邊，但若進一步學會做投資筆記，還能讓財富倍增，提早達到財富自由，甚至能讓你離開為五斗米折腰的生活，轉而去做自己真心喜歡的事。
長期記錄投資行為培養敏感度
定期檢討並修正策略
知名財經部落客股魚初入股市，沒多久就大虧4成，後來靠著投資筆記，找到正確的投資理念與做法，選到好標的，成功在股市獲利！現在他已在股市累積上千萬元資產，年領股利50萬元，雖然仍在科技園區上班，但已經不需過著「賣肝」的加班生活，週末也可以全心全意陪伴女兒。
股魚認為，筆記對投資會有幫助，不是因為記得多，而是因為在記錄及驗證的過程中留下深刻的感受，因此他堅持親自手寫筆記，才能真正在腦海裡留下印象。而且做筆記不只是為了記錄，更重要的是可以檢討並修正自己的投資行為、培養獨立思考的能力，進而加強對自己的投資方法的信心。
靠著存股10年把千萬元資產翻了8倍的存股達人李忠孝，則透過深入了解公司，才能有信心長抱股票，就算遇到再大的經濟利空都不賣。他認為，做投資筆記最大的幫助，就是可以回顧當初的投資原因，進而不停去檢視那些理由是否仍存在，增加持股信心，這也正是投資成功關鍵！否則每次遇到好公司，都總是「買太少、賣太早、怕被套、不敢抱」，徒呼負負。
至於利用Excel篩選強勢基金投資的廖乃麟，更靠著投資筆記把-60%報酬的基金，扭轉成近10%年平均報酬率的賺錢資產。他過往只會追逐熱門基金，多頭時報酬雖很好，可是金融海嘯一來，本來還賺錢的基金卻大虧60%，「這是一場不只腰斬，還斬到膝蓋、腳踝的悲劇。」廖乃麟回憶道，因此開始認真做筆記篩選強勢基金、汰換績效落後的基金，這套筆記方法他已運用超過6年，近期還讓他順利躲過中國股市的股災。