看了《經濟蕭條中：7年賺到15,000,000》這本雄踞歐洲財經暢銷書排行榜達130周、由德國知名的金錢教練柏竇‧薛佛（Bodo Schäfer）所撰寫的書籍，Serena才猛然大悟，自己的投資一直沒有章法。
當時，Serena存款簿中的數字僅10萬元，她仍立下在5年內要存到100萬元，做為自己30歲生日禮物的目標。
第6步 提高投資知識
為了加快累積財富，Serena當下決定「繼續存錢，準備投資股票」。除了在兼差的圖書館中勤於讀書吸收理財知識外，她也把在銀行、會計師事務所上班的兩位同學拉進來，做為理財人脈。
一開始因為存款不多，Serena專挑股價在40元以下的績優股，對於營運好、又肯配發高股息的公司更是列為首選，並且三天兩頭就會向同學打聽上市公司的營運、交換投資想法，盡量降低投資風險。
第7步 在實戰中學習停利與停損
在股市多頭時，Serena周遭有不少同事大打明牌股，可是常常落得追高殺低，因此她也嚴格控管自己，持股中至少有6成以上都必須是熟悉的績優股。
分批買進，獲利15%就出場
如果遇到第一次操作的股票，也會先了解基本面，或與理財人脈共同研究後，才會分批買進，並在獲利15％後，就開始分批出場；若是買進不久就走跌，在10％虧損範圍內就會忍痛賣掉，不眷戀。
守住15％的獲利就出場，對年輕人來說並不容易，「台股，15％的獲利並不算高，但我只要每次都把15％賺到手，就好。不貪，投資大師不都這麼做？」Serena對正確的理財觀念很堅持，久了，也變成習慣。