4. 列出1年預計可能開銷及目標營收
一般人看公司財務報表，主要在損益表與資產負債表，卻忽視了現金流量表。楊心宜表示，對於甫投入創業的人來說，最穩當的財務計畫反而是手邊資金夠不夠燒，這正是現金流量表要處理的，要把創業初期的花費都盡可能的羅列出來即可，至少要列出半年到1年的預計可能開銷。
楊心宜說明，根據過往經驗，一個順利的新創事業要達到損益兩平，至少也需要1年以上的時間，因此在創業前期的資金準備上，建議至少要準備好第1年的可用資金。這些花費包括店面租金、裝潢費用、水電管理費、各項硬體設備、產品研發製作費、人事成本費用等。
用固定開銷＋設備折舊攤提費用 估算讓收支打平的營收金額
史奈普表示，除了將各項開銷都羅列出來，創業者還應該在財務計畫裡加上「目標營收」。目標營收的設定，除了能讓自己了解每個月該努力的目標，另一方面也能事先評估公司需要花費多久的時間，才能達到損益兩平、甚至開始有獲利。
而目標營收該設定多少？也不是隨心所致、胡亂填寫，而是應該根據你每個月的固定開銷（如房租、水電、人事費用），加上設備折舊攤提的費用（如裝潢費、設備等）去估算。
例如若預計開業後每個月的固定開銷需要5萬元，而一開始在裝潢、設備等費用上花了24萬元，預計以1年的時間去攤提掉，就可以估算出未來1個月的目標營收至少需要7萬元，才有辦法收支打平。史奈普表示，很多人在剛開始創業時，都會忽略要把折舊攤提的費用還有自己的人事成本算入，因此設定的目標營收過低，往往產生以為已經賺錢，實則連成本都還沒回收的狀況。
5. 剖析自身與對手的競爭力，凸顯差異性