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    Smart智富密技第69期

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    3方向挑對基金 創高報酬

    撰文者:詹宛霓2014-01-25
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    【你可以這樣練習】

    1.在前面的文章中,有教導投資人如何利用FundDJ基智網的趨勢軌跡,來判斷近期基金績效表現是否仍位於前段班。現在是實際驗收的時候了!假設你買了下面A、B兩檔基金,在每月檢視的時候,發現兩檔基金的趨勢軌跡呈現圖中的走勢,評估看看,哪一檔基金是表現穩定的好基金,哪一檔基金應該留校察看呢?

    2.市面上大部分的基金都有其對應的指標指數,從中可以看出該檔基金大致的投資區域配置和標的。以下是常見的區域型、單一國家型和產業型基金,以及時常被用來觀察這些市場表現的指標,投資人可試著找出對應基金的指標指數。

    基金的基本資料頁面就像基金的血統證明,從基金名稱就可以初步了解基金的投資類型,且觀察英文名稱,也可避免兩檔基金名字太相近而混淆的情況。另外,良好的基金一定要經歷過至少1次的多空循環,因此必須成立5年以上,從成立日期可以大略估算基金年齡。至於投資策略和指標指數則是投資人了解基金投資方向的好工具。回答下面問題,測驗看看你看懂了嗎?

    ▲基金的基本資料

    Q1 本檔基金的名稱是?

    Q2 本檔基金是在何時成立的?

    Q3 本檔基金的投資區域是?

    Q4 本檔基金主要的投資標的是什麼?

    Q5 從對應指數可以看出本檔基金主要投資標的為?

    Q6 本檔基金的投資策略為何?

    答案: Q1:聯博全球高收益債券、Q2:2003年5月26日、Q3:全球、Q4:高收益債、

    Q5:高收益債和新興市場債、Q6:投資於世界各地機構發行的高收益債券,包括美國及新興國家,可投資美元及非美元計價的證券。

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