➊ 我理財的目的是什麼?投資屬性是什麼? 基金、股票、定存、保單哪一種適合我?
➋ 我懂這項理財商品嗎?買了之後風險是什麼?
➌ 我打算投資多久?我有多少時間關注這項商品?
➍ 如果賠錢,對我影響有多大?會影響我的生活嗎?
➎ 我若花了這筆錢,會不會排擠到其他計畫?